هل تريد حيازة أسهم: آبل، أمازون، ومايكروسوفت، نظير 165$، إليك هذا الصندوق ETF
Investing.com | 21 يوليو, 2020 20:22
المقال مترجم من اللغة الإنجليزية بتاريخ 21/7/2020
ظهر المقال على الموقع باللغة الإنجليزية بتاريخ 21/7/2020
بعد الانخفاض السريع الذي طال الأسهم والمؤشرات الأمريكية مثل مؤشر إس آند بي 500 في شهر مارس الماضي، عادت جميع الأسهم والمؤشرات للاتجاه الصاعد في الولايات المتحدة، بدعم من حزم التحفيز النقدي غير المسبوقة، والأسعار المنخفضة، والمعنويات الإيجابية للمستثمر. والنتيجة: مجموعة واسعة من الأسهم سجلت عودة قوية لأرقام ما قبل الأزمة وتفوقت عليها.
توضح مقاييس عدة من شركات الوساطة الأمريكية أن المستثمرين من أعمار مختلفة يشترون الأسهم بكثرة، ويسثتمرون فيها.
بالأدنى نعطي لمحة عن الجيل إكس من البدائل الاستثمارية مع صناديق المؤشرات المتداولة، والتي تحقق فرص نمو على المدى الطويل.
التخطيط لأيام التقاعد/h2
لمن وُلدوا بين عامي 1965/1980 ستتراوح أعمارهم الآن بين 40 و55 عام في 2020، وهم الجيل المجهول، بين العجزة، وأولاد الألفية الجديدة. في الولايات المتحدة يوجد 60 مليون مقيم من هذا الجيل.
ويضطر من في هذا العمر لدفع الكثير من النفقات لأولادهم أو رعاية آبائهم كبار السن، بما يجعل خطط تقاعدهم صعبة.
وبينما يتساءل الشعب الأمريكي بالكامل عن طبيعة الإعالة خلال سنوات تقاعده، إلا أن الجيل إكس يحاول موازنة أولوياته، عالمين بأن كثير من خطط تقاعدهم ربما تنهار بسهولة.
ورغم الصعوبات، إلا أن الاستثمار يمكن هذا الجيل من التقاعد بهدوء.
بافتراض أن المستثمر الآن عمره 45 عام، مع مدخرات مقدرة بـ50,000 دولار أمريكي، ويخطط هذا الشخص للتقاعد في سن 65 عام. وقرر الشخص استثمار الـ50,000 دولار أمريكي في صناديق مؤشرات متداولة متنوعة، لتضيف له سنويًا 3,600 دولار أمريكي ببداية العام. إذا كان لهذا الشخص 20 عام استثماري، وتلقى 7% من الفائدة المركبة سنويًأ، بنهاية الأعوام العشرين ستكون مدخراته تقارب 351,400 دولار.
بعبارة عملية، إدخار 3,600 دولار سنويًا، سيعني إدخار 300 دولار شهريًا، وحوالي 10 دولار يوميًا. ولو زادت تلك الكمية لـ4,800 سنويًا، سيكون إجمالي المدخرات في 20 عام مقارب لـ 404,000 دولار.
إليك صناديق تساعدك في تحقيق ما ترمي إليه.
1. Vanguard Total Stock Market ETF (فانجارد توتال (PA:TOTF) ستوك ماركيت)/h2
- سعر السهم الآن: 164.44 دولار
- نطاق 52 أسبوع: 109.49 دولار-172.56 دولار
- عائد توزيعات الأرباح: 1.76%
- معدل النفقات: 0.04% سنويًا، 4 دولار على 10,000 دولار.
صندوق Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (NYSE:VTI) منخفض التكلفة، ويعرض فرصة زهيدة السعر لدخول الأسهم التي يحوزها الصندوق.
يتعقب الصندوق VTI أداء الشركات المدرجة على مؤشر سي آر إس بي يو إس توتال ماركيت (CRSP US Total Market). وبما أن الصندوق لا يمكن الاستثمار فيه مباشرة، إلا أنه يمكن المشاركين من التعرض للشركات المدرجة على المؤشر.
يتكون صندوق المؤشرات المتداولة من 3531 سهم من الأسهم الكبيرة، والمتوسط والصغيرة والمتناهية الصغر من حيث القيمة السوقية في السوق الأمريكي. يتربع على القمة المؤشرات التكنولوجية بوزن 26.4%، ثم القطاع المالي المصرفي بوزن 16.3% ثم قطاع خدمات المستهلك بوزن 14.2% ثم قطاع الرعاية الصحية بوزن 14.0%.
الحيازات الثلاثة الكبرى للصندوق: مجموعة مايكروسوفت (NASDAQ:MSFT)، شركة آبل (NASDAQ:AAPL)، وشركة أمازون دوت كوم (NASDAQ:AMZN). والأسهم العشرة الكبار تشكل ربع قيمة الصندوق.
من بداية العام إلى تاريخ اليوم، تراجع الصندوق Vanguard Total Stock Market ETF بنسبة 0.5%. ولكن هذا المقياس يستثني عوائد الشركات ذات عوائد توزيع الأرباح بقيمة 1.76%. وتوضح التحليلات أن المستثمرين يشترون أسهم توزيع الربح ليعاد استثمار الأرباح في مزيد من الأسهم التي يرون لها نموًا معتبرًا في مدخراتهم.
وخلال موسم الأرباح، تشهد الشركات الأمريكية حالة متزايدة من التقلب. وبما أن المؤشرات تعافت بقوة من الانخفاضات المسجلة في شهر مارس، ربما يتربص بالصندوق جني أرباح. بما يدفعه للهبوط لمستويات 150 دولار أو أدنى، بما يوفر فرصة للدخول.
2. Global X Millennials Thematic ETF (جلوبال إكس ميلنيالز ثيماتيك)/h2
- Current Price: $29.38
- السعر الحالي: 29.38 دولار
- 52-week range: $16.61-$29.47
- نطاق 52 أسبوع: 16.61 دولار-29.47 دولار
- Dividend Yield: 0.14%
- عوائد توزيع الأرباح: 0.14%
- Expense Ratio: 0.50% per year, or $50 on a $10,000 investment.
- معدل النفقات: 0.50% سنويًا، 50 دولار على كل 10,000 دولار استثماري.
ظهر صندوق Global X Millennials Thematic ETF (NASDAQ:MILN) قبل أربع سنوات، ويتعقب مؤشر Indxx Millennials Thematic Index. الأسهم التي يحوز الصندوق عليها تنقسم بين قطاعات: التكنولوجيا، والتوزيع الديموجرافي للجيل الوليد بين 1981-2000، وبيانات إنفاق المستهلك.
بعبارة أخرى يساعد هذا الصندوق من تتراوح أعمارهم بين 40/55 عام ببناء محفظة استثمارية شبابية، أي مبنية على عادات الإنفاق لجيل الألفية الجديدة، أي أسهم الشركات المرشحة للنمو خلال العقد المقبل. ويوجد الآن 82 سهم تغطي: الصناعة، التواصل الاجتماعي، الطعام، الملبس، القطاع الصحي، الرياضي، السفر، التعليم، الإسكان، والخدمات المالية.
أكبر حيازات الصندوق: إي باي (NASDAQ:EBAY)، وسوبتيفاي (NYSE:SPOT)، وباي بال (NASDAQ:PYPL)، وتشكل الشركات 11% من وزن صندوق المؤشرات المتداولة.
من بداية العام إلى اليوم ارتفع صندوق MILN بنسبة 13.5% تقريبًا. وعلى المدى القصير ربما يتعرض لجني أرباح يدفعه لمستوى 25 دولار أو أقل. بالنسبة لمستثمري المدى الطويل يوفر الانخفاض المتوقع فرصة دخول، لحيازة أسهم لها مستقبل بناء على توجهات الجيل الأصغر.
خلاصة القول
على المستثمرين أن يضعوا في الاعتبار تلك الصناديق كنقطة بداية لبحث مطول. وربما يناقشون المستشارون الماليون قبل حيازة هذه الصناديق.
ملاحظة: إذا وددت الاستثمار في هذه الصناديق على التواصل مع شركة التواصل التي تتعامل معها لمعرفة مدى إتاحتها في منطقة إقامتك، أو يمكنك التواصل مع مستشارك المالي.
احصل على التطبيق
ينطوي التداول في الأدوات المالية و/ أو العملات الرقمية على مخاطر عالية بما في ذلك مخاطر فقدان بعض أو كل مبلغ الاستثمار الخاص بك، وقد لا يكون مناسبًا لجميع المستثمرين. فأسعار العملات الرقمية متقلبة للغاية وقد تتأثر بعوامل خارجية مثل الأحداث المالية أو السياسية. كما يرفع التداول على الهامش من المخاطر المالية.
قبل اتخاذ قرار بالتداول في الأدوات المالية أو العملات الرقمية، يجب أن تكون على دراية كاملة بالمخاطر والتكاليف المرتبطة بتداول الأسواق المالية، والنظر بعناية في أهدافك الاستثمارية، مستوى الخبرة، الرغبة في المخاطرة وطلب المشورة المهنية عند الحاجة.
Fusion Media تود تذكيرك بأن البيانات الواردة في هذا الموقع ليست بالضرورة دقيقة أو في الوقت الفعلي. لا يتم توفير البيانات والأسعار على الموقع بالضرورة من قبل أي سوق أو بورصة، ولكن قد يتم توفيرها من قبل صانعي السوق، وبالتالي قد لا تكون الأسعار دقيقة وقد تختلف عن السعر الفعلي في أي سوق معين، مما يعني أن الأسعار متغيرة باستمرار وليست مناسبة لأغراض التداول. لن تتحمل Fusion Media وأي مزود للبيانات الواردة في هذا الموقع مسؤولية أي خسارة أو ضرر نتيجة لتداولك، أو اعتمادك على المعلومات الواردة في هذا الموقع.
يحظر استخدام، تخزين، إعادة إنتاج، عرض، تعديل، نقل أو توزيع البيانات الموجودة في هذا الموقع دون إذن كتابي صريح مسبق من Fusion Media و/ أو مزود البيانات. جميع حقوق الملكية الفكرية محفوظة من قبل مقدمي الخدمات و/ أو تبادل تقديم البيانات الواردة في هذا الموقع.
قد يتم تعويض Fusion Media عن طريق المعلنين الذين يظهرون على الموقع الإلكتروني، بناءً على تفاعلك مع الإعلانات أو المعلنين.