صفقة رابحة...3 أسهم بأرباح ثابتة وقوية..الأفضل لمحفظة التقاعد
Investing.com | 06 اكتوبر, 2021 12:14
إذا كنت تخطط لبدء الادخار من أجل مرحلة التقاعد، فمن المهم الاحتفاظ ببعض الأسهم عالية الجودة التي تُدر أرباحًا في محفظتك. ويمكن للشركات التي تقدم عائدات يعتمد عليها ويمكن التنبؤ بها بالإضافة إلى إمكانات النمو طويلة الأجل أن تساعد في توفير الدخل عندما تكون في أمس الحاجة إليه في سنواتك الذهبية.
ومع ذلك، فإن التحدي الذي يواجه المبتدئين هو كيفية العثور على هذه الشركات. حيث تتمثل إحدى طرق تسهيل الأمر في التركيز على مؤشر أسهم توزيعات الأرباح الأرستقراطية، والذي يتضمن الشركات التي رفعت أرباحها لمدة 25 عامًا متتالية على الأقل.
ويعد سجل توزيع الأرباح الذي يمتد لأكثر من ربع قرن مؤشرًا قويًا على أن هذه الشركات يمكن أن تنتج دخلًا ثابتًا وموثوقًا للمستثمرين، ليس فقط خلال الأوقات الجيدة، ولكن أيضًا أثناء فترات الركود والكساد.
حيث ساهمت توزيعات الأرباح بنحو 32٪ من إجمالي العوائد لمؤشر إس أند بي 500 منذ عام 1926، في حين ساهم ارتفاع رأس المال بنسبة 68٪، وفقًا لبحث قدمته مؤشرات إس أند بي وداو جونز.
ولقد قمنا، أدناه، بتجميع قائمة من ثلاثة أسهم توزيعات أرباح من هذه المجموعة لإعطاء إحساس بقوتهم.
1. جونسون آند جونسون (NYSE:JNJ)/h2
يمكن أن توفر مخزونات الرعاية الصحية أيضًا تدفقًا منتظمًا ومتزايدًا للدخل للمتقاعدين. حيث يقدم مقدمو الرعاية الصحية خدمات تظل ضرورية حتى أثناء الركود. بالإضافة إلى ذلك، لا تحد التقلبات الاقتصادية عادةً من طرح الأدوية والأجهزة الطبية الجديدة.
في هذا المجال، نرشح شركة الأدوية العالمية، جونسون أند جونسون (بورصة نيويورك: JNJ). ومقرها نيوجيرسي هو بالضبط نوع الأسهم الموزعة التي يجب على المتقاعدين - أو أولئك الذين يخططون للتقاعد - شراؤها.
وعندما يتعلق الأمر بمكافأة المستثمرين، فإن القليل من الشركات كان أداؤها أفضل من شركة جونسون آند جونسون. حيث زادت الشركة أرباحها ربع السنوية كل عام لمدة 58 سنة متتالية.
في حين يضع هذا الأداء الرائع شركة جونسون أند جونسون بين مجموعة النخبة المعروفة باسم أسهم توزيعات الأرباح الملكية، وهي شركات لديها ما لا يقل عن خمسة عقود من الزيادات السنوية في الأرباح. وتدفع شركة جونسون أند جونسون 1.06 دولار للسهم كل ثلاثة أشهر بعائد سنوي قدره 2.64٪.
تُظهر أحدث إرشادات الشركة أن مبيعاتها تتعافى بسرعة بعد أن تسبب فيروس كوفيد-19 في التباطؤ في قطاعات أعمالها، مثل قسم الأجهزة الطبية. فقد تضررت الوحدة بشدة وسط الوباء حيث تم إلغاء الإجراءات الاختيارية. كما ارتفعت المبيعات من تلك الوحدة بنسبة 63٪ لتصل إلى 7 مليارات دولار في الربع الثاني - أعلى من مبيعات ما قبل الجائحة البالغة 6.5 مليار دولار في الربع الثاني من عام 2019.
وصرح المدير المالي جوزيف وولك لتلفزيون بلومبيرج في يوليو أن: "جميع القطاعات الثلاثة تصل إلى جميع الأسطوانات". و"أعتبر ذلك علامة قوية جدًا على صحة الشركة. فنحن في وضع أفضل اليوم من الدخل الذي حققناه خلال فترة الوباء".
2. بيبسيكو (NASDAQ:PEP)/h2
قد لا توفر شركات الأغذية مكاسب رأسمالية ضخمة، ولكن أسهم بعض الشركات ضمن هذه المجموعة توفر دخلاً ثابتًا للمتقاعدين. حيث تُعد عملاق الوجبات الخفيفة والمشروبات، بيبسيكو (ناسداك: PEP)، واحدة من المفضلة لدينا من هذه المجموعة.
وفي التقارير الربع سنوية الأخيرة، أبلغت شركة بيبسي عن مبيعات أقوى من المتوقع، بمساعدة المستهلكين المقيمين في المنزل الذين يقومون بتخزين الأطعمة الخفيفة أثناء الوباء. كما أن بيبسي في وضع جيد للاستفادة من عادات الأكل المتطورة (SE:2120) هذه لأنها تمتلك مجموعة متنوعة من عناصر الوجبات الخفيفة، مثل توستيتوس وفريتوس ورافلس وشيتوس.
وقد رفعت شركة بيبسي توقعات مبيعاتها لهذا العام المالي، بالأمس بسبب زيادة الطلب على المشروبات والأطعمة الخفيفة. وقالت الشركة إن إيرادات العام بأكمله يجب أن تزيد بنسبة 8٪ على أساس عضوي، بعد أن توقعت سابقًا نموًا بنسبة 6٪. وقالت الشركة أيضًا إن أرباح السهم الأساسية ستصل على الأقل إلى هدف 6.20 دولار.
وإلى جانب محفظة المنتجات المتنوعة، تعد شركة بيبسي أيضًا مزودًا موثوقًا لتوزيعات الأرباح. ولقد رفعت مدفوعاتها لمدة 49 عامًا متتالية، مما يدل على أن أرباح الشركة آمنة للغاية، مما يجعلها خيارًا مريحًا إذا كنت مستثمرًا يكره المخاطر.
في حين يدفع السهم حاليًا 1.075 دولارًا أمريكيًا للسهم كأرباح ربع سنوية، مما يترجم إلى عائد سنوي قوي بنسبة 2.9 ٪. وبالنظر إلى هذا السجل المثير للإعجاب، لن تواجه الشركة مشكلة كبيرة في الاستمرار في زيادة أرباحها لسنوات عديدة.
3. تارجت (NYSE:TGT)/h2
عند اختيار الأسهم التي تدفع أرباحًا لمحفظة التقاعد، فإن الشاغل الأكبر الذي يجب معالجته هو ما إذا كانت الشركة قادرة على إنتاج تدفقات نقدية قوية في كل من الأوقات الجيدة والسيئة. ويناسب تاجر التجزئة المستهدف في مينيابوليس (بورصة نيويورك: TGT) هذه الفاتورة بالتأكيد.
وقد زادت الشركة بشكل مطرد من توزيعات أرباحها كل عام على مدار الخمسين عامًا الماضية، وهي فترة تغطي أزمات مثل انهيار الإنترنت في أوائل العقد الأول من القرن الحادي والعشرين، والانهيار المالي في الفترة 2008-2009، ووباء كوفيد-19 في العام الماضي. وأثناء تقديم النقود إلى المستثمرين كل ربع سنة، حافظ بائع التجزئة المخصوم أيضًا على نسبة مدفوعات متحفظة للغاية تبلغ حوالي 22 ٪، وهو مستوى أقل من متوسط الصناعة.
وتدفع شركة تارجت 0.9 دولار للسهم كل ثلاثة أشهر مع توزيعات أرباح سنوية بنسبة 1.58٪، بعد أن أعلن بائع التجزئة عن زيادة هائلة بنسبة 32٪ في مدفوعاتها في يونيو من هذا العام.
وتأتي هذه القوة من جهود الرئيس التنفيذي براين كورنيل لجعل منافذ البيع بالتجزئة لدى شركة تارجت أكثر جاذبية. حيث قاد عملية إعادة تصميم مئات المتاجر، وقدم العديد من العلامات التجارية للأزياء بأسعار معقولة، ودعم عروض التجارة الإلكترونية لبائعي التجزئة. وتستخدم شركة تارجت متاجرها بدءًا من الوباء أكثر كمراكز توزيع صغيرة لأعمالها الرقمية المزدهرة، لتلبية الطلبات عبر الإنترنت بشكل أفضل.
احصل على التطبيق
ينطوي التداول في الأدوات المالية و/ أو العملات الرقمية على مخاطر عالية بما في ذلك مخاطر فقدان بعض أو كل مبلغ الاستثمار الخاص بك، وقد لا يكون مناسبًا لجميع المستثمرين. فأسعار العملات الرقمية متقلبة للغاية وقد تتأثر بعوامل خارجية مثل الأحداث المالية أو السياسية. كما يرفع التداول على الهامش من المخاطر المالية.
قبل اتخاذ قرار بالتداول في الأدوات المالية أو العملات الرقمية، يجب أن تكون على دراية كاملة بالمخاطر والتكاليف المرتبطة بتداول الأسواق المالية، والنظر بعناية في أهدافك الاستثمارية، مستوى الخبرة، الرغبة في المخاطرة وطلب المشورة المهنية عند الحاجة.
Fusion Media تود تذكيرك بأن البيانات الواردة في هذا الموقع ليست بالضرورة دقيقة أو في الوقت الفعلي. لا يتم توفير البيانات والأسعار على الموقع بالضرورة من قبل أي سوق أو بورصة، ولكن قد يتم توفيرها من قبل صانعي السوق، وبالتالي قد لا تكون الأسعار دقيقة وقد تختلف عن السعر الفعلي في أي سوق معين، مما يعني أن الأسعار متغيرة باستمرار وليست مناسبة لأغراض التداول. لن تتحمل Fusion Media وأي مزود للبيانات الواردة في هذا الموقع مسؤولية أي خسارة أو ضرر نتيجة لتداولك، أو اعتمادك على المعلومات الواردة في هذا الموقع.
يحظر استخدام، تخزين، إعادة إنتاج، عرض، تعديل، نقل أو توزيع البيانات الموجودة في هذا الموقع دون إذن كتابي صريح مسبق من Fusion Media و/ أو مزود البيانات. جميع حقوق الملكية الفكرية محفوظة من قبل مقدمي الخدمات و/ أو تبادل تقديم البيانات الواردة في هذا الموقع.
قد يتم تعويض Fusion Media عن طريق المعلنين الذين يظهرون على الموقع الإلكتروني، بناءً على تفاعلك مع الإعلانات أو المعلنين.