إليكم أفضل استثمار في وقت التضخم..لكسب المال بدلًا من خسارته
فرانشيسكو كاساريلا | 18 مارس, 2022 14:45
إن حماية نفسك من التضخم (ارتفاع تكلفة المعيشة) أحد أهم الأهداف التي يجب أن يتحلى بها المستثمر.
نستعرض في هذا المقال مؤشر أسعار المستهلك في أوروبا. يقيس مؤشر أسعار المستهلك (CPI) التغيرات في أسعار السلع والخدمات. ويقيس مؤشر أسعار المستهلك التغير في السعر من وجهة نظر المستهلك، مع تغير بأكثر من 5٪ على أساس سنوي.
المصدر Investing.com
في أمريكا، فإن الرقم أسوأ من ذلك، كما يمكننا أن نرى من الرسم البياني أدناه (+ 7.9٪ تباين على أساس سنوي).
المصدر Investing.com
تواجه كلتا الحالتين (الولايات المتحدة وأوروبا) مستويات لم نشهدها منذ أكثر من 30 عامًا. الأسباب كثيرة، ولكن حتى في السنوات السابقة، كان التضخم دائمًا، لا سيما "المستوى المتوسط" له عند منطقة 2-2.5 ٪ سنويًا.
يعني هذا، بطريقة بسيطة للغاية، أنه كل 9-10 سنوات، إذا تركنا أموالنا قائمة في الحساب الجاري، فإن نفس الأموال ستكون 20٪ أقل.
هذه هي المخاطر الحقيقية عندما نستثمر، وليس تقلبات السوق على المدى القصير والتي تعتبر ظاهرة طبيعية تمامًا.
كريدي سويس /h2
في الصورة أعلاه، نرى عوائد حقيقية (معدلة بحسب التضخم) من عام 1900 إلى اليوم. كما نرى، بالنسبة لكل بلد، فإن سوق الأوراق المالية (أعلى العمود الأخضر) بالقيمة الحقيقية هو فئة الأصول التي يجب أن نحصل عليها دائمًا لأن الأرقام تخبرنا أنها أفضل طريقة للحماية ضد التضخم.
ويتمثل التغير الذي يحدث في أهمية استعدادنا لتحمل التقلبات على المدى القصير والمتوسط (حتى لو تجاوزت الآفاق 10 سنوات، يظهر هنا أيضًا أن العائد يقترب من أداء جيد جدًا).
المصدر MSCI.com
إذا نظرنا بعد ذلك إلى التكوين الجغرافي فوق مؤشر الأسهم العالميةMSCI World ، فيمكننا عمليًا التنويع بطريقة بسيطة للغاية باستخدام منتج واحد (سيكون من السهل جدًا تكرار أحد الصناديق المتداولة في البورصة فعليًا.)
"التفسير" الثاني الذي يمكننا تفسيره مع فترات التضخم المرتفع هو تفسير المدينين.
في الواقع، إذا كان التضخم هو عدو أولئك الذين يجمعون الأموال، فهو من ناحية أخرى هبة من السماء لأولئك المدينين. لذلك، إذا فكرنا في من، على سبيل المثال، يفكر في شراء منزل اليوم، مع استمرار معدلات الفائدة على الرهن العقاري عند مستويات منخفضة مقارنة بالمستويات التاريخية، يميل التضخم إلى تقليل قيمة المال، لذلك إذا كنت "مدينًا" من حيث القيمة الحقيقية، سينخفض وزن هذه القيمة.
الاستنتاجات/h2
كما هو الحال دائمًا في أي حقبة تاريخية، لا توجد أشياء سلبية فقط، ولكن كمستثمرين يجب أن نحاول أيضًا فهم مزايا الفترة الحالية.
لقد تحدثت عدة مرات عن الاستثمار في أوقات الحرب، وعن العوائد المتوقعة، وعن شراء الفرص عند هبوط الأسواق، وبالتالي زيادة العوائد المستقبلية المتوقعة (لأننا نشتري "بسعر مخفض").
كل هذا جنبًا إلى جنب مع الإدارة السلوكية لأنفسنا، سيساعدنا شيئًا فشيئًا على اتخاذ خيارات أفضل وأفضل، والتي ستنعكس حتمًا في زيادة الثروة الشخصية.
أخيرًا، أختم بملاحظة أخيرة. فيما يتعلق بتحليل الأمس لمجموعة علي بابا القابضة (بورصة نيويورك: BABA).
إخلاء مسؤولية: "تمت كتابة هذه المقالة لأغراض إعلامية فقط؛ وهي لا تشكل دعوة أو عرضًا أو نصيحة أو استشارة أو توصية استثمارية
احصل على التطبيق
ينطوي التداول في الأدوات المالية و/ أو العملات الرقمية على مخاطر عالية بما في ذلك مخاطر فقدان بعض أو كل مبلغ الاستثمار الخاص بك، وقد لا يكون مناسبًا لجميع المستثمرين. فأسعار العملات الرقمية متقلبة للغاية وقد تتأثر بعوامل خارجية مثل الأحداث المالية أو السياسية. كما يرفع التداول على الهامش من المخاطر المالية.
قبل اتخاذ قرار بالتداول في الأدوات المالية أو العملات الرقمية، يجب أن تكون على دراية كاملة بالمخاطر والتكاليف المرتبطة بتداول الأسواق المالية، والنظر بعناية في أهدافك الاستثمارية، مستوى الخبرة، الرغبة في المخاطرة وطلب المشورة المهنية عند الحاجة.
Fusion Media تود تذكيرك بأن البيانات الواردة في هذا الموقع ليست بالضرورة دقيقة أو في الوقت الفعلي. لا يتم توفير البيانات والأسعار على الموقع بالضرورة من قبل أي سوق أو بورصة، ولكن قد يتم توفيرها من قبل صانعي السوق، وبالتالي قد لا تكون الأسعار دقيقة وقد تختلف عن السعر الفعلي في أي سوق معين، مما يعني أن الأسعار متغيرة باستمرار وليست مناسبة لأغراض التداول. لن تتحمل Fusion Media وأي مزود للبيانات الواردة في هذا الموقع مسؤولية أي خسارة أو ضرر نتيجة لتداولك، أو اعتمادك على المعلومات الواردة في هذا الموقع.
يحظر استخدام، تخزين، إعادة إنتاج، عرض، تعديل، نقل أو توزيع البيانات الموجودة في هذا الموقع دون إذن كتابي صريح مسبق من Fusion Media و/ أو مزود البيانات. جميع حقوق الملكية الفكرية محفوظة من قبل مقدمي الخدمات و/ أو تبادل تقديم البيانات الواردة في هذا الموقع.
قد يتم تعويض Fusion Media عن طريق المعلنين الذين يظهرون على الموقع الإلكتروني، بناءً على تفاعلك مع الإعلانات أو المعلنين.