Investing.com | 24 أغسطس, 2023 19:54
في صخب حياتنا اليومية، من السهل جدًا أن نغفل أمورًا مهمة حقًا. ولسوء الحظ، فإن هذا الإغفال غالبا ما يؤدي بالعديد من المستثمرين إلى أداء مخيب للآمال، أو في أسوأ الحالات، إلى خسائر كبيرة.
بفضل بريان فيرولدي، المؤلف والمستثمر والمعلم المالي، قمت بجمع بعض الصور التي تعطي دروسًا بسيطة ولكنها جوهرية يجب على كل مستثمر أن يتذكرها دائمًا. اليوم، أود أن أناقش خمسة دروس رئيسية من فلسفته الاستثمارية البارزة:
أكد جون بوجل دائمًا على أن هناك محركين حقيقيين وراء أداء السوق: الأرباح وتوزيعات الأرباح، وفترة الأرباح. هناك عامل ثالث يلعب دوره (على المدى القصير بشكل رئيسي): عوامل المضاربة مثل التقييمات التي تمثلها مقاييس مثل نسبة السعر إلى الربحية (P/E).
المصدر: Brian Feroldi
لسوء الحظ، لا يزال بعض المستثمرين يبنون استراتيجياتهم وحياتهم المالية بأكملها حول التنبؤات المتعلقة بالموعد الذي قد يخفض فيه بنك الاحتياطي الفيدرالي أسعار الفائدة (التوقعات التي تغيرت 10 مرات في الأشهر التسعة الماضية). حقًا؟
المصدر: Brian Feroldi
لاحظ الصورة أعلاه. ما الذي يمكنك التحكم فيه حقًا؟ وبالتأكيد ليس أسعار الفائدة، أو التضخم، أو الأسواق نفسها. يمكنك التحكم في قدرتك على الادخار الشهري، والجزء المخصص للاستثمارات، وتخصيص الأصول، وخطط إعادة التوازن والتراكم.
هذه الأشياء تحت سيطرتك. أعد توجيه وقتك وطاقتك بعيدًا عما هو خارج نطاق تأثيرك وركز على ما يهم حقًا.
استثمر مع احتمالات مواتية
على مر التاريخ، منذ نشأة أسواق الأسهم، كان شراء صندوق استثمار متداول بسيط يتتبع مؤشر إس آند بي 500 والاحتفاظ به لمدة لا تقل عن 17 عامًا دائمًا يحقق عوائد إيجابية من خلال الأوبئة والحروب والأزمات المالية والفشل المصرفي على حد سواء.
المصدر: Brian Feroldi
كما هو موضح في الصورة أعلاه، الوقت هو صديقك، بشرط أن يكون لديك ما يكفي منه. "لكن 17 عامًا فترة طويلة جدًا!" قد تقول (ليس بالضرورة بالنظر إلى متوسط العمر المتوقع اليوم).
ومع ذلك، فإن وجود أفق استثماري لا يقل عن 8 إلى 10 سنوات يجب أن يكون الحد الأدنى. ليس من قبيل الصدفة أن وارن بافيت، أعظم مستثمر في كل العصور، احتفظ بالأسهم لأكثر من 20 عامًا (احتفظ بشركة كوكا كولا لمدة 34 عامًا).
لا أحب أن أذكر بافيت مرة أخرى، لكنه على حق دائمًا. أنت لا تشتري قطعة من الورق بسعر معين، على أمل أن يرتفع سعرها.
أنت تشتري شركة تضم أشخاصًا ومباني وخدمات وبراءات اختراع وعملاء ينتجون ويبيعون السلع أو الخدمات يوميًا. وهذا العمل يولد تدفقات نقدية - حالية ومستقبلية.
المصدر: Brian Feroldi
إذن، أنت تستثمر في عمل تجاري يولّد تدفقات نقدية، وبسعر جيد بشكل مثالي. يعمل هذا الفهم على تحسين تقييماتك الأولية عند اختيار الأسهم الفردية.
يمكن أن يتقلب سعر السهم بشكل كبير، خاصة على المدى القصير، ولكن إذا فهمت العمل واستمر في النمو، فإن نتائجك ستكون في النهاية لصالحك.
الأسهم محفوفة بالمخاطر – من الأفضل شراء السندات الحكومية!
هل أنت متأكد تماما؟
ربما ينبغي أن نعيد تعريف مفهوم المخاطرة للحظة.
المخاطر ليست: التقلبات بين الارتفاعات والانخفاضات مع مرور الوقت. المخاطر هي: الفشل في تحقيق أهدافك المالية، وعدم تجاوز التضخم
.
المصدر: Brian Feroldi
ومن هذا المنطلق، فإن الأسهم هي فئة الأصول الوحيدة القادرة على تغطية ليس التضخم فحسب، بل أيضًا توليد عوائد كبيرة على مدى فترات متوسطة إلى طويلة.
يمكننا أن نستشهد بمائة درس أخرى مثل هذه الدروس، ولكن استيعاب هذه الدروس الخمسة الأولية سيدفعك خطوة نحو النجاح في هذا العالم الذي يبدو بسيطًا ولكن لا يزال يساء فهمه.
ينطوي التداول في الأدوات المالية و/ أو العملات الرقمية على مخاطر عالية بما في ذلك مخاطر فقدان بعض أو كل مبلغ الاستثمار الخاص بك، وقد لا يكون مناسبًا لجميع المستثمرين. فأسعار العملات الرقمية متقلبة للغاية وقد تتأثر بعوامل خارجية مثل الأحداث المالية أو السياسية. كما يرفع التداول على الهامش من المخاطر المالية.
قبل اتخاذ قرار بالتداول في الأدوات المالية أو العملات الرقمية، يجب أن تكون على دراية كاملة بالمخاطر والتكاليف المرتبطة بتداول الأسواق المالية، والنظر بعناية في أهدافك الاستثمارية، مستوى الخبرة، الرغبة في المخاطرة وطلب المشورة المهنية عند الحاجة.
Fusion Media تود تذكيرك بأن البيانات الواردة في هذا الموقع ليست بالضرورة دقيقة أو في الوقت الفعلي. لا يتم توفير البيانات والأسعار على الموقع بالضرورة من قبل أي سوق أو بورصة، ولكن قد يتم توفيرها من قبل صانعي السوق، وبالتالي قد لا تكون الأسعار دقيقة وقد تختلف عن السعر الفعلي في أي سوق معين، مما يعني أن الأسعار متغيرة باستمرار وليست مناسبة لأغراض التداول. لن تتحمل Fusion Media وأي مزود للبيانات الواردة في هذا الموقع مسؤولية أي خسارة أو ضرر نتيجة لتداولك، أو اعتمادك على المعلومات الواردة في هذا الموقع.
يحظر استخدام، تخزين، إعادة إنتاج، عرض، تعديل، نقل أو توزيع البيانات الموجودة في هذا الموقع دون إذن كتابي صريح مسبق من Fusion Media و/ أو مزود البيانات. جميع حقوق الملكية الفكرية محفوظة من قبل مقدمي الخدمات و/ أو تبادل تقديم البيانات الواردة في هذا الموقع.
قد يتم تعويض Fusion Media عن طريق المعلنين الذين يظهرون على الموقع الإلكتروني، بناءً على تفاعلك مع الإعلانات أو المعلنين.