احصل على خصم 40%
👀 اكتشف كيف ينتقي وارين بافيت أسهم رابحة تتفوق على إس آند بي 500 بـ 174.3%احصل على 40% خصم

الكاريكاتير الأسبوعي: البنوك والمغسلة العالمية1، فضيحة بـ 2 تريليون دولار

تم النشر 29/09/2020, 14:28
محدث 29/09/2020, 21:15
© Investing.com

© Investing.com

بقلم جيفري سميث

Investing.com – يبدو أن الهيئات التنظيمية، والبنوك العالمية، ما زالت تخسر المعركة ضد غسيل الأموال.

فلقد أظهرت الملفات المسربة من وحدة الجرائم المالية بوزارة الخزينة الأمريكية FinCEN أن عشرات البنوك العالمية قد فشلت في مراقبة ومنع تريليونات من الدولارات المشبوهة التي كانت تمر عبر أنظمتها على مدى سنوات عديدة. وفي حين أن الكثير من التفاصيل التي تم تسريبها كانت قديمة إلى حد كبير، إلا أن هذه الدفعة تضمنت مواد لم تُنشر من قبل، وأسماء بنوك عملاقة، ورسمت صورة لبنوك غارقة في أحجام هائلة من التحويلات التي يُحتمل أن تكون مشبوهة، مع عدم وجود الموارد اللازمة أو الإرادة الكافية لمعالجة المشكلة بشكل حقيقي.

ويُقدر حجم الأموال التي يتم غسلها عالمياً في كل عام بما يتراوح بين 2٪ و5٪ من الناتج المحلي الإجمالي العالمي، وهو ما قد تصل قيمته إلى 2 تريليون دولار، وفقاً لأرقام مكتب الأمم المتحدة المتخصص بالمخدرات والجرائم. وأشارت مجلة (أميريكان بانكر) إلى أن أنظمة البنوك لا تكتشف إلا أقل من 1٪ من هذه الأموال المشبوهة.

ويدرس كل من المشرعين في الولايات المتحدة والاتحاد الأوروبي طرقاً لتحسين الأنظمة المخصصة لمواجهة هذه المشكلة. ففي الولايات المتحدة، يدرس الكونجرس مشروع قانون النقد غير المشروع، والذي من شأنه أن يمنح البنوك المزيد من القوة لمعرفة هويات الأشخاص الذين يقفون وراء الشركات الوهمية التي لا تعد ولا تحصى والتي يتم غسل هذه الأموال من خلالها.

أما في أوروبا، فتدرس مؤسسات الاتحاد الأوروبي نقل الإشراف على مكافحة غسل الأموال إلى جهة تنظيمية أوروبية جديدة والتي يأمل الإتحاد أن تكون أفضل في القبض على المجرمين من فريق الإشراف الحالي الذي أصابه الإرهاق، والذي يتعرض أحياناً للخطر في الدول الصغيرة في الاتحاد الأوروبي.

ورغم جهود الطرفين، فإن السؤال الحقيقي هو ما إذا كان أي منهما سيوفر دفاعاً فعالاً ضد الجريمة المنظمة العالمية.

لمشاهدة المزيد من الكاريكاتير الأسبوعي الذي نقدمه في Investing.com، تفضل بزيارة:

http://sa.investing.com/analysis/comics

أحدث التعليقات

لابد من مكافحة غسيل الاموال
قم بتثبيت تطبيقاتنا
تحذير المخاطر: ينطوي التداول في الأدوات المالية و/ أو العملات الرقمية على مخاطر عالية بما في ذلك مخاطر فقدان بعض أو كل مبلغ الاستثمار الخاص بك، وقد لا يكون مناسبًا لجميع المستثمرين. فأسعار العملات الرقمية متقلبة للغاية وقد تتأثر بعوامل خارجية مثل الأحداث المالية أو السياسية. كما يرفع التداول على الهامش من المخاطر المالية.
قبل اتخاذ قرار بالتداول في الأدوات المالية أو العملات الرقمية، يجب أن تكون على دراية كاملة بالمخاطر والتكاليف المرتبطة بتداول الأسواق المالية، والنظر بعناية في أهدافك الاستثمارية، مستوى الخبرة، الرغبة في المخاطرة وطلب المشورة المهنية عند الحاجة.
Fusion Media تود تذكيرك بأن البيانات الواردة في هذا الموقع ليست بالضرورة دقيقة أو في الوقت الفعلي. لا يتم توفير البيانات والأسعار على الموقع بالضرورة من قبل أي سوق أو بورصة، ولكن قد يتم توفيرها من قبل صانعي السوق، وبالتالي قد لا تكون الأسعار دقيقة وقد تختلف عن السعر الفعلي في أي سوق معين، مما يعني أن الأسعار متغيرة باستمرار وليست مناسبة لأغراض التداول. لن تتحمل Fusion Media وأي مزود للبيانات الواردة في هذا الموقع مسؤولية أي خسارة أو ضرر نتيجة لتداولك، أو اعتمادك على المعلومات الواردة في هذا الموقع.
يحظر استخدام، تخزين، إعادة إنتاج، عرض، تعديل، نقل أو توزيع البيانات الموجودة في هذا الموقع دون إذن كتابي صريح مسبق من Fusion Media و/ أو مزود البيانات. جميع حقوق الملكية الفكرية محفوظة من قبل مقدمي الخدمات و/ أو تبادل تقديم البيانات الواردة في هذا الموقع.
قد يتم تعويض Fusion Media عن طريق المعلنين الذين يظهرون على الموقع الإلكتروني، بناءً على تفاعلك مع الإعلانات أو المعلنين.
تعتبر النسخة الإنجليزية من هذه الاتفاقية هي النسخة المُعتمدَة والتي سيتم الرجوع إليها في حالة وجود أي تعارض بين النسخة الإنجليزية والنسخة العربية.
© 2007-2024 - كل الحقوق محفوظة لشركة Fusion Media Ltd.