يستحوذ سهم مصرف الراجحي (TADAWUL:1120) السعودي على اهتمام قطاعات واسعة من المستثمرين، لا سيما في منطقة الخليج العربي والسعودية، وذلك باعتبار أن الشركة تحتل الوزن الأكبر في مؤشر السوق السعودي الرئيسي تاسي، وبالتالي فتحركاته تؤثر بشكل كبير على حركة المؤشر العام.
ويُعتبر مصرف الراجحي السعودي واحدًا من أكبر المصارف في الشرق الأوسط، حيث بدأ أعماله قبل أكثر من 50 عامًا، ووصل رأسماله إلى 40 مليار ريال في عام 2022، ومقره الرئيسي يقع في الرياض.
أنهى المؤشر العام السعودي جلسة أمس الخميس على تراجع بنسبة 0.81%، مسجلاً 10,840 نقطة. فيما أغلق سهم الراجحي على هبوط بنسبة 0.28%، مسجلاً 70.8 ريال سعودي.
انخفض سهم المصرف بحوالي 5.8% منذ بداية العام حتى الآن، مقارنة بارتفاع بنسبة 3.4% لمؤشر السوق السعودي تاسي. في الوضع الحالي، خسر سهم الراجحي أكثر من 15.8% من قيمته على أساس سنوي، بينما يرتفع السهم بنسبة 59% في الثلاث أعوام الأخيرة.
آخر أنباء الشركة
كشف مصرف الراجحي، يوم الأربعاء الماضي، عن موافقة الجمعية العامة العادية على انتخاب أعضاء مجلس الإدارة من بين المرشحين للدورة القادمة والتي تبدأ من تاريخ 14 نوفمبر 2023، ومدتها 3 سنوات حيث تنتهي بتاريخ 13 نوفمبر 2026، حيث تم انتخاب الأعضاء التالية أسماؤهم:
1- عبدالله بن سليمان الراجحي (غير تنفيذي).
2- إبراهيم محمد الرميح (مستقل).
3- بدر بن محمد الراجحي (غير تنفيذي).
4- عبدالعزيز بن خالد الغفيلي (غير تنفيذي).
5- خالد بن عبدالرحمن القويز (غير تنفيذي).
6- عبداللطيف بن علي السيف (مستقل).
7- حمزة بن عثمان خشيم (مستقل).
8- رائد بن عبدالله التميمي (مستقل).
9- وليد بن عبدالله المقبل (تنفيذي).
10- منصور بن عبدالعزيز البصيلي (غير تنفيذي).
11- معتصم بن عبدالعزيز المعشوق (مستقل).
وأضاف المصرف أن الجمعية وافقت أيضًا على تشكيل لجنة المراجعة وتحديد مهامها وضوابط عملها ومكافآت أعضائها للدورة الجديدة، وهم:
عبداللطيف بن علي السيف - رائد بن عبدالله التميمي - خالد بن صالح السبيل - يوسف بن محمد السحيباني - أسامة بن صالح الحديثي.
كيف كان أداء الشركة هذا العام؟
شهدت الأرباح الصافية لمصرف الراجحي السعودي تراجعًا بنسبة 4.6٪ خلال الربع الثالث من العام الحالي، وفقًا للإعلان الذي نشره البنك على موقع "تداول" السعودي يوم الاثنين 23 أكتوبر الماضي.
أكد مصرف الراجحي في بيانه أن صافي الربح للربع الثالث من عام 2023 بلغ حوالي 4.16 مليار ريال (نحو 1.1 مليار دولار)، مقارنةً بنحو 4.3 مليار ريال في نفس الفترة من العام الماضي.
على الجانب الآخر، شهد إجمالي مصاريف العمليات، بما في ذلك مخصص خسائر الائتمان، انخفاضًا بنسبة 4.7٪. جاء ذلك نتيجة لتقليل مصاريف رواتب ومزايا الموظفين، والتقليل من المصاريف العمومية والإدارية الأخرى، بينما ارتفع مصروف الاستهلاك. وفي إضافة إلى ذلك، انخفضت مخصص خسائر الائتمان من 490 مليون ريال إلى 379 مليون ريال، بنسبة 22.7٪.
خلال التسعة أشهر الأولى من العام الجاري، شهد مصرف الراجحي السعودي تراجعًا بنسبة 2.3٪ في الأرباح الصافية على أساس سنوي، حيث بلغت حوالي 12.45 مليار ريال، مقارنة بـ 12.75 مليار ريال في نفس الفترة من عام 2022.
الراجحي وتوقعات المحللين
وفقًا لبيانات إنفستنغ برو - Investing Pro نجد أن ربحية السهم دائمًا ما تأتي مخالفة للتوقعات. ففي الربع الثالث بلغ العائد الأساسي للسهم 0.99 ريال، فيما كانت التوقعات عند 1.01 ريال، وفي الربع الثاني كانت ربحية السهم عند 0.98 ريال، حيث تخلفت عن التوقعات في هذا الربع والتي كانت تشير إلى ربحية السهم عند 1 ريال. أما الربع الأول من هذا العام فكانت التوقعات عند 1.1 ريال، ولكن السهم حقق 0.99 ريال.
كيف يتحرك السهم بعد إعلان الأرباح؟
تظهر تداعيات إعلان نتائج الراجحي المالية جلية في حركة السهم بعد الإعلان. حيث تتباين حركة السهم فور صدور تقرير أرباح الشركة وفقًا للبيانات المتاحة على إنفستنغ برو - Investing Pro.
وبالنظر إلى آخر 10 إعلانات لأرباح الشركة نجد أن السهم ارتفع في 6 مرات بعد إعلان الشركة نتائج أعمالها الفصلية، فيما تراجع في 4 مرات.
توقعات إنفستنغ برو - Investing Pro لأرباح الراجحي
يتوقع المحللين حسب بيانات إنفستنغ برو - Investing Pro أن تأتي ربحية السهم في الربع الرابع من 2023 عند 1.04 ريال للسهم. ويذكر أن ربحية السهم الأخيرة جاءت عند 0.99 ريال للسهم الواحد وكانت أقل من التوقعات 1.01 ريال.
أما عن الأرباح فيتوقع المحللين أن تسجل 6.955 مليار ريال في الربع الرابع من هذا العام.
توزيعات الأرباح
يشتهر السوق السعودي بمحبة توزيعات الأرباح حيث يهتم العديد من المتداولين بسهم الراجحي لضمان توزيعات أرباح منتظمة من الشركة الأكثر وزنًا بالمؤشر السعودي الرئيسي.
أعلن مصرف الراجحي، في يوليو الماضي، توزيع أرباح نقدية على مساهمي المصرف عن النصف الأول من العام 2023، بإجمالي 4.6 مليار ريال.
وأوضح المصرف أن عدد الأسهم المستحقة للأرباح يبلغ 4 مليارات سهم، بحصة للسهم من التوزيع عند 1.15 ريال سعودي بعد خصم الزكاة، حيث بلغت نسبة التوزيع إلى قيمة السهم الاسمية 11.5%.
وحدد البنك تاريخ الأحقية للمساهمين المالكين للأسهم بنهاية تداول يوم 31 يوليو 2023، والمقيدين في سجل مساهمي المصرف لدى شركة مركز الإيداع للأوراق المالية (إيداع) بنهاية ثاني يوم تداول يلي تاريخ الاستحقاق.
وفيما يلي نظرة على توزيعات أرباح مصرف الراجحي التاريخية من إنفستنغ برو - Investing Pro منذ 2018 وحتى الآن.
القيمة العادلة والسلامة المالية
يحدد إنفستنغ برو - Investing Pro القيمة العادلة لسهم الراجحي عند 79.88 ريال للسهم مع تقييم متوسط للسلامة المالية للشركة. وبحسب تقييم إنفستنغ برو - Investing Pro لقيمة السهم العادلة فإن سهم الشركة لديه مجال للصعود بنسبة 12.8%.
