السلام عليكم ورحمة الله وبركاته
قبل أن تستثمر في شيء ما ، استثمر الوقت لفهمه. روبرت كيوساكي
الحمدلله على العلم والمعرفة
كان أسبوع تداول رائع جدًا ولله الحمد وتم تحقيق الأهداف كما هو موضح بالصورة وحسب المستويات المذكورة في المقال السابق بالضبط
شكل الذهب لهذا الأسبوع
قمة أسبوعية عند 2079
قاع أسبوعي عند 2024
افتتاح أسبوعي عند 2065
إغلاق أسبوعي عند 2045
معدل الحركة اليومي جيد %0,469
معدل التصحيح الهبوطي من أعلى قمة على الشهري. %21
معدل التصحيح الصعودي من أدنى قاع على الشهري. %39
المتوسط الأسبوعي عند مستوى 2051
حجم التداولات الأسبوعية:
235,7kالصفقات المغلقة:
31%الصفقات المفتوحة:
69%
على صعيد العلاقات العكسية والطردية للعوامل المؤثرة في على أسعار الذهب حسب قانون المرونة السعرية للطلب
١- ارتفاع عوائد سندات الخزينة الأمريكية
حيث بلغت:
US02Y: %0,133
US05Y: %0,17
US10Y: %0,176
US20Y: %0,168
US30Y: %0,184
حسب المعادلة وقانون المرونة السعرية بين عوائد السندات وأسعار الذهب
مستوى 2013 هام جدًا في الصعود
مستوى 1989 هام جدًا في الهبوط
٢- ارتفاع أسعار النفط
بمعدل ارتفاع بلغ 2,6$
بمعدل حركي يومي 0,425%
حسب المعادلة وقانون المرونة السعرية بين أسعار النفط وأسعار الذهب
مستوى 2084 هام جدا في الصعود
مستوى 2007 هام جدا في الهبوط
٣- ارتفاع في مؤشر الدولار
بلغ الارتفاع %1,056
بمعدل حركة يومي %0,015
حسب المعادلة وقانون المرونة السعرية بين مؤشر الدولار وأسعار الذهب
مستوى 2064 هام جدا في الصعود
مستوى 2028 هام جدا في الهبوط
على الصعيد الأساسي للأسبوع الماضي
كان لدينا بيانات هامة جدا في الأسبوع الماضي التي توضح لنا ان الفيدرالي سيستمر في الفترة المقبلة في التشديد النقدي، فقد انخفضت أداة مراقبة معدل أسعار الفائدة من تخفيض أسعار الفائدة المتوقع في مارس إلى تثبيت المعدل الحالي تزامنا مع محضر الفيدرالي وبيانات التوظيف ومعدلات البطالة.
١- محضر الفيدرالي وأهم ما جاء به من بيانات
- رجح المسؤولين انخفاض لأسعار الفائدة في سنة 2024 مع عدم اليقين بحدوث ذلك أو ما إذا كان سيحدث فعلا.
- سيكون من المنطقي والمناسب أن تظل السياسة مقيدة حتى يتحرك معدل التضخم إلى هدف الفيدرالي عند 2%
- أكد أعضاء اللجنة الفيدرالية على أهمية الاعتماد على البيانات الاقتصادية في كل فترة على حد.
- أحرزت سياسة الفيدرالي الماضية تقدما واضحا ضد التضخم. حيث أشار مقياس نفقات المستهلك الشخصي لمدة 6 أشهر إلى أن معدل التضخم قد انخفض إلى ما دون هدف الاحتياطي، كما انخفضت أسعار الطاقة والسلع الأساسية، ولكن الخدمات الأساسية ما زالت ترتفع.
٢- جاء معظم البيانات الصادرة في الأسبوع الماضي إيجابية للدولار الأمريكي حيث جاء
-ارتفاع عدد الوظائف بالقطاع الخاص 216k
-انخفاض معدل البطالة إلى %3,7 وهو أقل %0,1 من المتوقع
-ارتفع متوسط الأجور إلى %0,4 وهو أعلى %0,1 من المتوقع
-انخفاض الشكاوى من البطالة إلى 202k وهو أقل 14k من المتوقع
-ارتفاع في التغيير في وظائف القطاع الخاص غير الزراعي إلى 164k وهو أعلى 49k من المتوقع
وكل هذه البيانات كما جاءت ستعطي الفيدرالي الكثير من الوقت قبل اتخاذ قرار تخفيض أسعار الفائدة.
لدينا أخبار نار هذا الأسبوع وأهمها:
مؤشر CPI مؤشر أسعار المستهلكين
مؤشر PPI مؤشر أسعار المنتجين
معدلات الشكاوى من البطالة
الخلاصة في التحليل الفني لهذا الأسبوع
كسر الذهب لمستوى 2028 وهو قريب من مستوى المضاعف الأصغر لسنة 2022، وثبات شمعة يومية أسفله تكون الأهداف الهبوطية
2007
1989
1969
ولا ننسى مستوى 1975 وهو مستوى النسبي للذهب لسنة 2023
اختراق الذهب لمستوى 2064 وثبات شمعة يومية أعلاه تكون الأهداف الصعودية
2084
2103
2121
نصيحة أسبوعية من العملاق (بافت)
1- لا تخسر المال
تعد أحد أكثر نصائح بافت شهرة بشأن المال هي التحذير من خسارته، إذ يرى أنه من الصعب للغاية العودة من حيث بدأت، وذلك بجانب صعوبة جني المكاسب.
2- الحصول على قيمة مرتفعة لكن بسعر منخفض
في خطابه لمستثمري Berkshire Hathaway عام 2008، قال بافت إن السعر هو ما تدفعه، لكن القيمة هي ما تحصل عليه.
ويرى بافت أن خسارة المال تحدث عندما تدفع أموالاً مقابل أشياء أقل من قيمتها، كدفع فوائد مرتفعة على ديون بطاقة الائتمان أو الإنفاق على عناصر نادراً ما يتم استخدامها.
3- بناء عادات مالية صحية
في خطاب ألقاه بافت عام 2007 في جامعة فلوريدا، قال: معظم السلوكيات هي مسائل تم الاعتياد عليها..والعادات تكون خفيفة جداً ولا يمكن الشعور بها حتى تصبح ثقيلة جداً بحيث لا يمكن كسرها.
لذلك ينصح بافت ببناء عادات مالية إيجابية وكسر العادات التي تضر بمحفظتك.
4- تجنب الديون..خاصة على بطاقات الائتمان
صرح بافت بأنه شاهد الكثير من الأشخاص يخسرون بسبب الرافعة المالية (الرفع المالي على أي اقتراض أو استخدام لأدوات مالية ينتج عنه تضخيم أثر الأرباح أو الخسائر على المستثمر).
وفي عام 1991 صرح بافت: أنت لست بحاجة إلى رافعة مالية..إذا كنت ذكياً ستجني الكثير من المال دون اقتراض.
كما حذر بشكل خاص من بطاقات الائتمان مطالباً بتجنبها تماماً.
وأضاف: الفائدة على بطاقات الائتمان أحياناً تصل إلى 18% و20%، إذا اقترضت عند تلك المستويات سأشهر إفلاسي.
5- احتفظ دائماً بسيولة نقدية
في التقرير السنوي لـ Berkshire Hathaway عام 2014، قال بافت: نحتفظ دائماً بـ20 مليار دولار من السيولة، وأحياناً أكثر من ذلك في صورة النقد المكافئ (الاستثمارات قصيرة الأجل ذات السيولة العالية القابلة للتحويل فوراً إلى مبالغ نقدية).
ويشبه بافت النقد بالأكسجين الذي لا غنى عنه بالنسبة للأعمال التجارية.
6- استثمر في ذاتك
وفقاً لتصريحات سابقة لبافت مع CNBC شدد على أهمية الاستثمار في الذات، مضيفاً: أنت أكبر أصولك على الإطلاق.. أي شيء تفعله لتحسين مواهبك وجعل نفسك أكثر قيمة سيؤتي ثماره.
وشدد بافت على أن أي شيء تستثمره في نفسك ستحصل عليه عشرة أضعاف، لأنها عكس الأصول والاستثمارات الأخرى لا يمكن فرض ضرائب عليها أو سرقتها.
7- تعلم عن المال
يرى بافت أن تعلم المزيد عن إدارة المال هو جزء من الاستثمار في النفس، فهو يرى أن جزء من المخاطر ينتج من عدم معرفة ما تفعله، كلما زادت معرفتك عن التمويل كلما ارتفع مستوى الأمان الذي يتوفر لديك لأنك تقلل وقتها من المخاطر.
8- تعلم العطاء
يرى بافت أنه إذا كنت ضمن فئة الـ1% للأشخاص الأكثر حظاً في البشرية فأنت مدين لبقية الـ99%.
وباعتبار بافت ضمن فئة الـ1% تعهد رفقة أكثر من 100 ملياردير بالتبرع بثروته.
هذا التحليل رأي شخصي وليس له أي علاقة بتوصية بيع أو شراء صديقي
أسبوع موفق للجميع
الفرصة الأخيرة للاستفادة من السعر المخفض على InvestingPro! تمتع بمزايا منصة استراتيجية الاستثمار والتحليل الأساسي InvestingPro بخصم 50% بمناسبة بالعام الجديد، مع خصم إضافي لقراء مقالاتنا، حيث يحصلون على خصم إضافي بنسبة 10% على اشتراك Pro+ لمدة عامين باستخدام كوبون "SAPRO2" هنا