لينشبورغ، فيرجينيا. - أعلنت مجموعة بنك أوف ذا جيمس المالية (NASDAQ:BOTJ)، الشركة الأم لبنك أوف ذا جيمس وبيتيجون وود آند وايت، عن نتائجها المالية غير المدققة للربع الأول المنتهي في 31 مارس 2024.
وقد سجل البنك صافي دخل قدره 2.19 مليون دولار، أو 0.48 دولار للسهم الأساسي والمخفف، بزيادة من 1.98 مليون دولار، أو 0.43 دولار للسهم الواحد، للفترة نفسها من عام 2023.
وارتفع إجمالي دخل الفوائد للربع بنسبة 15.51% ليصل إلى 10.51 مليون دولار أمريكي، مرتفعاً من 9.10 مليون دولار أمريكي في العام السابق، ويرجع ذلك أساساً إلى ارتفاع أسعار الفائدة على القروض التجارية وارتفاع العائد على الأموال الفيدرالية المباعة. بلغ صافي دخل الفوائد قبل خسائر الائتمان 6.95 مليون دولار، بانخفاض من 7.64 مليون دولار في العام السابق، ويعزى الانخفاض بشكل أساسي إلى ارتفاع مصروفات الفائدة الناتجة عن نمو الودائع وبيئة أسعار الفائدة المرتفعة.
وانخفض صافي هامش الفائدة لدى البنك إلى 3.02% من 3.48% في العام السابق، مما يعكس تأثير ظروف أسعار الفائدة السائدة. وارتفع الدخل من غير الفوائد إلى 3.31 مليون دولار أمريكي، مدفوعاً بإيرادات الرسوم من خدمات الخزينة التجارية وإيرادات إدارة الثروات من شركة بيتيجون، وود آند وايت، والتي ساهمت بمبلغ 0.08 دولار أمريكي للسهم الواحد في أرباح الربع.
ظلت القروض، صافية من مخصص خسائر الائتمان، مستقرة عند 601.11 مليون دولار في نهاية مارس، مقارنة بـ 601.92 مليون دولار في نهاية ديسمبر 2023. استمرت جودة الأصول قوية، حيث بلغت نسبة القروض المتعثرة إلى إجمالي القروض 0.09%.
نما إجمالي الودائع إلى 893.50 مليون دولار أمريكي، مرتفعاً من 878.46 مليون دولار أمريكي في نهاية ديسمبر 2023. كما سجل البنك أيضًا نموًا متواضعًا في حقوق المساهمين والأرباح المحتجزة، حيث ارتفعت القيمة الدفترية للسهم الواحد إلى 13.30 دولارًا أمريكيًا من 13.21 دولارًا أمريكيًا في نهاية الربع السابق.
وسلط الرئيس التنفيذي للبنك، روبرت ر. تشابمان الثالث، الضوء على تركيز الشركة على التنفيذ وخدمة العملاء والمنتجات المصرفية الإلكترونية وجودة الأصول باعتبارها المحركات الرئيسية لنمو الأرباح. وأشار أيضًا إلى استجابة البنك الاستباقية لبيئة أسعار الفائدة والجهود المبذولة لتسعير القروض والودائع بشكل مناسب.
وعلاوة على ذلك، يخطط البنك لتوسيع وجوده في أسواق رونوك وليكسينغتون وتشارلوتسفيل من خلال مكاتب جديدة في بوكانان ونيلسفورد، فيرجينيا، في الربع الثاني من عام 2024.
تستند هذه المعلومات إلى بيان صحفي صادر عن بنك أوف ذا جيمس فاينانشيال جروب إنك.
InvestingPro Insights
في خضم خلفية أداء مجموعة بنك أوف ذا جيمس المالية في الربع الأول، قد يجد المستثمرون بيانات ونصائح InvestingPro التالية مفيدة بشكل خاص. تبلغ القيمة السوقية للبنك 44.98 مليون دولار أمريكي متواضعة، مما يعكس مركزه في القطاع المالي.
مع نسبة مواتية للسعر إلى الأرباح (P/E) تبلغ 5.23، ونسبة السعر إلى الأرباح المعدلة أقل قليلاً للأشهر الاثني عشر الماضية اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023 عند 5.21، يتم تداول بنك أوف ذا جيمس بمضاعف أرباح منخفض، مما قد يشير إلى أن سهمه قد يكون مقومًا بأقل من قيمته الحقيقية مقارنة بالأرباح.
في حين شهدت الإيرادات انخفاضًا طفيفًا بنسبة 2.42% خلال الاثني عشر شهرًا الماضية اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، حافظ البنك على هامش دخل تشغيلي قوي بنسبة 26.41%، مما يدل على قدرته على إدارة التكاليف التشغيلية بفعالية.
علاوة على ذلك، بلغ عائد توزيعات الأرباح اعتبارًا من فبراير 2024 نسبة 4.0%، مع نمو ملحوظ في توزيعات الأرباح بنسبة 25.0% خلال الاثني عشر شهرًا الماضية، مما يشير إلى التزام البنك بإعادة القيمة للمساهمين.
ومما يعزز هذا الأمر حقيقة أن بنك أوف ذا جيمس لم يكتفِ برفع توزيعات الأرباح لمدة 3 سنوات متتالية فحسب، بل حافظ أيضًا على توزيعات الأرباح لمدة 11 عامًا متتالية، وفقًا لموقع InvestingPro Tips.
بالنسبة لأولئك الذين يفكرون في الاستثمار في بنك جيمس، تجدر الإشارة إلى أن منصة InvestingPro تقدم تقديرًا للقيمة العادلة لسهم البنك بقيمة 12.64 دولارًا، مما يشير إلى ارتفاع محتمل عن سعر الإغلاق السابق البالغ 9.99 دولارًا. لمزيد من التعمق في البيانات المالية للبنك وللوصول إلى نصائح إضافية من InvestingPro، تفضل بزيارة https://www.investing.com/pro/BOTJ. هناك 6 نصائح إضافية متاحة على InvestingPro، والتي يمكن أن توفر المزيد من الإرشادات حول أداء البنك وفرص الاستثمار المحتملة. ولتعزيز استراتيجية الاستثمار الخاصة بك، استخدم رمز القسيمة PRONEWS24 للحصول على خصم إضافي بنسبة 10% على اشتراك سنوي أو نصف سنوي في Pro و Pro+.
هذا المقال تمت كتابته وترجمته بمساعدة الذكاء الاصطناعي وتم مراجعتها بواسطة محرر. للمزيد من المعلومات انظر إلى الشروط والأحكام.