تهدف شركة JPMorgan Chase & Co. إلى توسيع قاعدة عملاء إدارة الثروات وزيادة الاستثمارات من خلال تقديم أداة جديدة لتخطيط الثروات لعملاء التجزئة لدى Chase البالغ عددهم 54 مليون عميل.
تتيح أداة تخطيط الثروات، التي شهدت حوالي 10 ملايين مستخدم نشط في الأشهر الثلاثة الماضية، للعملاء إنشاء خطط مالية، وهو رقم تضاعف مقارنة بتلك التي تم إنشاؤها مع المستشارين الماليين، وفقًا لما ذكره سام بالمر، المدير العام لبرنامج بطاقة تشيس سافير الائتمانية من جيه بي مورجان.
وتوفر الأداة ميزات مثل القدرة على تخطيط مواقع التقاعد وتعديل تكاليف المعيشة المقدرة، كما أنها تسهل بدء الاجتماعات مع المستشارين الماليين الذين يمكنهم تخصيص الخطط بشكل أكبر.
وقد أكدت كريستين ليمكاو، الرئيس التنفيذي لشركة جي بي مورغان (NYSE:JPM) لإدارة الثروات، على أهمية التخطيط التفصيلي، قائلةً: "يساعد التخطيط الناس على التفكير فيما يريدونه حقاً في الحياة. لا يكفي أن تقول أنك تريد التقاعد. نعم، ولكن متى؟ وأين؟
على الرغم من كونه أكبر بنك في الولايات المتحدة، إلا أن قسم الثروات في جي بي مورجان الذي يضم 5400 مستشارًا وحوالي 900 مليار دولار من الأصول الخاضعة للإشراف، أصغر من بعض منافسيه. يدير مورجان ستانلي (NYSE:MS) أصول ثروة بقيمة 1.46 تريليون دولار، وتشرف وحدة الثروة في بنك أوف أمريكا (NYSE:BAC) ميريل على 1.3 تريليون دولار.
استقطب تطبيق خطة الحياة من بنك أوف أمريكا، على غرار عرض جي بي مورجان الجديد، أكثر من 10 ملايين مستخدم و55 مليار دولار في أقل من ثلاث سنوات منذ إطلاقه.
تشير تقارير جي بي مورجان إلى أن إنشاء خطط الثروة غالبًا ما يؤدي إلى الاستثمار، حيث يبدأ حوالي 80% من المستثمرين الجدد في البنك رحلتهم الاستثمارية بعد إنشاء خطط مالية، وفقًا لرانجيت سامرا، رئيس المنتجات والخبرة في إدارة الثروات في جي بي مورجان.
تعكس الخطوة الاستراتيجية للبنك في تقديم أداة خطة الثروات التزامه بالاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز مشاركة العملاء والاستحواذ على حصة أكبر من سوق إدارة الثروات.
هذا المقال تمت كتابته وترجمته بمساعدة الذكاء الاصطناعي وتم مراجعتها بواسطة محرر. للمزيد من المعلومات انظر إلى الشروط والأحكام.