أعلنت شركة Fulton Financial Corporation (NASDAQ: FULT) عن أرباحها للربع الأول من عام 2024، مسلطة الضوء على استقرار صافي هامش الفائدة والنمو القوي في كل من الودائع والقروض. شاركت الشركة توقعاتها المالية لهذا العام، متوقعة أن يتراوح صافي دخل الفوائد بين 790 مليون دولار و820 مليون دولار. كما عرضت فولتون فاينانشال بالتفصيل مبادرتها Fulton First، والتي من المتوقع أن تعزز الكفاءة التشغيلية وتساهم في توفير النفقات المستقبلية.
النتائج الرئيسية
- بلغت الأرباح التشغيلية للسهم الواحد 0.40 دولار أمريكي للربع الأول من عام 2024.
- نمو في الودائع والقروض، مع اعتدال نمو القروض إلى 93 مليون دولار.
- بلغ صافي هامش الفائدة 3.32%، بما يتماشى مع التوقعات.
- ظل الدخل من غير الفوائد قوياً عند 57.1 مليون دولار.
- واستمرت مقاييس الائتمان في إظهار قوتها مع وجود مخصص لخسائر الائتمان بقيمة 10.9 مليون دولار.
- تم إطلاق مبادرة "فولتون فيرست" لتحسين العمليات مع التركيز على البساطة والإنتاجية.
- تتضمن التوجيهات المالية لعام 2024 صافي دخل من الفوائد يتراوح بين 790 مليون دولار و820 مليون دولار وإيرادات من غير الفوائد تتراوح بين 235 مليون دولار و250 مليون دولار.
- من المتوقع أن يتراوح معدل الضريبة الفعلي لهذا العام بين 17% و18%.
توقعات الشركة
- من المتوقع أن يتراوح صافي الدخل من الفوائد بين 790 مليون دولار و820 مليون دولار للعام بأكمله.
- من المتوقع أن تتراوح مخصصات خسائر الائتمان بين 45 مليون دولار و65 مليون دولار.
- من المتوقع أن يتراوح الدخل من غير الفائدة، باستثناء المكاسب الأمنية، بين 235 مليون دولار و250 مليون دولار.
- من المتوقع أن تتراوح النفقات غير المتعلقة بالفوائد على أساس تشغيلي بين 670 مليون دولار و690 مليون دولار.
- الفوائد المتوقعة من الكفاءات التشغيلية والوفورات في النفقات في النصف الأخير من العام.
- أهداف النمو العضوي طويل الأجل لنمو القروض على المدى الطويل عند 4% إلى 6%.
أبرز الملامح الهبوطية
- تباطأ نمو القروض بسبب المقترضين الحذرين والتحديات التي تواجهها القروض التجارية.
- تُظهر القروض المنتقدة والمصنفة زيادة طفيفة.
- تم تسجيل خسارة في عمليات التخلص من الأصول بقيمة 3.1 مليون دولار بسبب إغلاق الفروع.
- بلغ إجمالي التدفقات النقدية الخارجة من البلديات 137 مليون دولار.
أبرز الملامح الصعودية
- 1 مليار دولار زيادة في السيولة الملتزم بها.
- إعادة شراء جميع الأسهم العادية البالغة 6.2 مليون سهم من الأسهم العادية المتعلقة بالاستحواذ على شركة Prudential Bancorp Inc.
- من المتوقع أن يستمر مزيج الودائع في اتجاهه الهبوطي مع إدارة مدة دفتر الأقراص المدمجة بفعالية.
الأخطاء
- بعض التكاليف لمرة واحدة المرتبطة بمبادرة "فولتون فيرست"، والتي من المتوقع أن تستمر من 18 إلى 24 شهراً.
أبرز الأسئلة والأجوبة
- ناقش كورتيس مايرز التكاليف لمرة واحدة لمشروع "فولتون فيرست"، مؤكداً أن التكاليف البالغة 6.4 مليون دولار سيتم تحميلها مقدماً مع تحقيق فوائد على مدار 24 شهراً كاملة.
- لدى الشركة ثماني علاقات مكتبية تزيد قيمتها عن 20 مليون دولار، مع عدم وجود استحقاقات قادمة مثيرة للقلق.
- ويُعزى نشاط المقايضة التجارية إلى عمليات المقايضة التجارية من خلال عمليات الإنشاء الأكبر، وهي ضرورية لتحقيق دخل أعلى من الرسوم.
باختصار، سجلت شركة Fulton Financial Corporation بداية قوية لهذا العام مع أرباحها للربع الأول من عام 2024. وتركز الشركة على الحفاظ على صافي هامش فائدة مستقر، وترى إمكانية النمو وتحسين الكفاءة من خلال مبادرة "فولتون فيرست". مع نظرة مستقبلية حذرة ولكن إيجابية لهذا العام، تواصل شركة Fulton Financial تقييم فرص النمو وتخصيص رأس المال، بما في ذلك عمليات إعادة شراء الأسهم المحتملة.
InvestingPro Insights
قدمت شركة Fulton Financial Corporation (NASDAQ: FULT) أداءً ماليًا مستقرًا في تقرير أرباحها للربع الأول من عام 2024، والذي تميز بنمو قوي في الودائع والقروض. ولمزيد من الفهم للصحة المالية للشركة وآفاقها المستقبلية، دعونا نتعمق في بعض المقاييس والرؤى الرئيسية من InvestingPro.
تُظهر بيانات InvestingPro رسملة سوقية قوية تبلغ 2.37 مليار دولار، وهو ما يعكس ثقة المستثمرين في الشركة. تبلغ نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) 8.98، وهي نسبة تنافسية أقل قليلاً من نسبة السعر إلى الأرباح المعدلة للأشهر الاثني عشر الماضية اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، والتي تبلغ 8.64. يشير هذا إلى أن أسهم الشركة يتم تداولها بسعر معقول بالنسبة لأرباحها. بالإضافة إلى ذلك، أظهرت شركة Fulton Financial نموًا ثابتًا في الإيرادات بنسبة 4.88% على مدار الاثني عشر شهرًا الماضية اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، مما يشير إلى توسع مالي ثابت.
تُبرز نصائح InvestingPro أن شركة Fulton Financial قد حافظت على توزيعات الأرباح لمدة 43 عامًا متتالية مثيرة للإعجاب، مما يدل على التزامها القوي بعوائد المساهمين. هذا جانب مهم بشكل خاص للمستثمرين الذين يركزون على الدخل. علاوة على ذلك، قام المحللون بمراجعة أرباحهم بالزيادة للفترة القادمة، مما يشير إلى التفاؤل بشأن ربحية الشركة في المستقبل، وهو ما يتوقعه المحللون أيضًا لهذا العام.
بالنسبة للقراء الذين يتطلعون إلى استكشاف المزيد حول أداء شركة Fulton Financial والرؤى الاستراتيجية، تقدم InvestingPro نصائح إضافية. هناك حاليًا 6 نصائح أخرى متاحة من InvestingPro والتي يمكن أن توفر تحليلًا أعمق للبيانات المالية للشركة وتوقعاتها. للوصول إلى هذه النصائح وتعزيز استراتيجية الاستثمار الخاصة بك، تفضل بزيارة https://www.investing.com/pro/FULT واستخدم رمز القسيمة PRONEWS24 للحصول على خصم إضافي بنسبة 10% على الاشتراك السنوي أو نصف السنوي Pro و Pro+.
في ضوء الارتفاع الأخير في الأسعار على مدار الأشهر الستة الماضية، مع عائد إجمالي بنسبة 25.54%، قد يجد المستثمرون أن سهم Fulton Financial خيارًا جذابًا للاستثمار في القيمة والدخل على حد سواء. إن الجمع بين نسبة السعر إلى الأرباح المواتية ومدفوعات الأرباح الثابتة ومراجعات الأرباح الإيجابية يرسم صورة واعدة للشركة وهي تمضي قدمًا في مبادرة Fulton First.
هذا المقال تمت كتابته وترجمته بمساعدة الذكاء الاصطناعي وتم مراجعتها بواسطة محرر. للمزيد من المعلومات انظر إلى الشروط والأحكام.