مكالمة الأرباح: وينتراست تُعلن عن صافي دخل قياسي وتخطط للاستحواذ على بنك ماكاتاوا

أعلنت شركة Wintrust Financial Corporation (المدرجة في بورصة ناسداك تحت الرمز NASDAQ: WTFC) عن تحقيق صافي دخل قياسي يزيد عن 187 مليون دولار أمريكي للربع الأول من عام 2024، إلى جانب الاستحواذ الاستراتيجي على بنك ماكاتاوا. شهدت الشركة نموًا كبيرًا في القروض والودائع، مع هامش فائدة صافٍ بلغ 3.59%.

على الرغم من الانخفاض الموسمي في الودائع غير المدرة للفائدة، ظل الأداء الائتماني قوياً، مع انخفاض القروض المتعثرة والقروض المتعثرة والمشطوبات. مع توقع استمرار النمو القوي للقروض، فإن Wintrust متفائل بشأن آفاقه المستقبلية وقدرته على الحفاظ على الانضباط الائتماني أثناء دمج عملية الاستحواذ الجديدة.

النتائج الرئيسية

• أعلنت شركة Wintrust Financial Corporation عن تحقيق صافي دخل قياسي يزيد عن 187 مليون دولار أمريكي للربع الأول من عام 2024.
• بلغ نمو القروض 1.1 مليار دولار أمريكي في الربع الأول من العام الجاري، حيث بلغ إجمالي القروض في الأرباع الأربعة الماضية 3.6 مليار دولار أمريكي.
• وتتوقع الشركة نمواً قوياً للقروض في الربع الثاني، ومن المحتمل أن يتجاوز أرقام الربع الأول.
• لا تزال جودة الائتمان قوية، مع استقرار القروض المتعثرة واستقرت القروض المتعثرة عند 21.8 مليون دولار أمريكي.
• ومن المتوقع أن يكون صافي دخل الفوائد للنصف الثاني من العام أعلى من النصف الأول.
• من المتوقع أن تكون عملية الاستحواذ على بنك ماكاتاوا تراكمية وملائمة ثقافياً.
• وتلتزم الشركة الحياد فيما يتعلق بتخفيضات الاحتياطي الفيدرالي لأسعار الفائدة، وتتوقع أن تظل الهوامش في حدود 3.5%.

توقعات الشركة

• تتوقع Wintrust استمرار النمو القوي للقروض، لا سيما في محفظة التمويل التجاري المتميز، وخطوط أنابيب C&I الأساسية، والطلب على التأجير.
• لا تزال الشركة ملتزمة بنمو القروض والانضباط الائتماني.
• توقعات صافي دخل الفائدة الصافية أعلى في النصف الثاني من العام مقارنة بالنصف الأول.

أبرز الملامح الهبوطية

• انخفضت الودائع غير المدرة للفائدة بحوالي 430 مليون دولار أمريكي، ويرجع ذلك بشكل رئيسي إلى العوامل الموسمية وسعي العملاء للحصول على خيارات أسعار فائدة أعلى.
• قد يؤثر ارتفاع تكاليف الاقتراض على استخدام خطوط الائتمان والطلب على القروض لمشاريع C&I.

أبرز الملامح الصعودية

• يعود نمو قروض الشركة إلى القروض التجارية الأساسية وخطوط ائتمان المستودعات والعقارات التجارية والتأجير.
• الأداء الائتماني قوي، مع انخفاض القروض المتعثرة والقروض المتعثرة والقروض المشطوبة.
• تشير محفظة CRE المستقرة والزيادة المتواضعة في القروض المتعثرة المتعثرة إلى بيئة ائتمانية صحية.

حالات التعثر

• كانت هناك زيادة في القروض المتعثرة في قطاع النقل، ولكن هذا لا يعتبر مصدر قلق جوهري.
• سيكون لبيع أعمال مستشاري التقاعد تأثير متواضع على الرسوم والمصروفات.

أبرز الأسئلة والأجوبة

• أعرب المسؤولون التنفيذيون عن أنهم سيواصلون الاستثمار في الأعمال مع التحكم في النفقات.
• الشركة منفتحة على توظيف مصرفيين ذوي خبرة للمساهمة في النمو.
• لم يتم تخفيض تسعير الودائع استجابةً للمنافسين، حيث تبلغ أسعار الفائدة في أسواق المال حوالي 4% وشهادات الإيداع الهامشية حوالي 5%.
• من المتوقع أن يتراوح معدل خصم التكاليف العادية حوالي 20-25 نقطة أساس.
• الشركة منفتحة على عمليات الاستحواذ الإضافية التي تتماشى مع استراتيجية النمو الخاصة بها.
• قد يتم استخدام التمويل بالجملة كحل قصير الأجل لتسريع نمو القروض، مع بقاء الأسعار الفورية لقروض C&I الجديدة جذابة.
• تم التعبير عن التفاؤل بشأن عملية الاستحواذ المعلقة والمزيد من الفرص في شيكاغو.

InvestingPro Insights

استحوذ تقرير الأرباح الأخير لشركة Wintrust Financial Corporation (NASDAQ: WTFC) والتحركات الاستراتيجية الأخيرة على اهتمام كبير، وتوفر رؤى من InvestingPro سياقًا إضافيًا للمستثمرين الذين يفكرون في أسهم الشركة.

تُظهر مقاييسبيانات Invest ingPro أساسًا ماليًا قويًا:

• وتبلغ القيمة السوقية للشركة 5.86 مليار دولار أمريكي، مما يعكس حضورها الكبير في القطاع المالي.

• تشير نسبة السعر إلى الأرباح المنخفضة (P/E) البالغة 9.8 إلى أن السهم قد يكون مقومًا بأقل من قيمته الحقيقية عند النظر في نمو الأرباح على المدى القريب، وهو ما يدعمه معدل مكرر الربحية PEG البالغ 0.94، مما يشير إلى أن نمو أرباح الشركة يتماشى مع نسبة السعر إلى الأرباح.

• بلغ نمو الإيرادات على مدى الاثني عشر شهرًا الماضية اعتبارًا من الربع الأول من عام 2024 11.98%، وهو مؤشر قوي على توسع الشركة المالي.

تسلط نصائح InvestingPro المختارة الضوء على التزام الشركة بعوائد المساهمين والربحية المستقبلية:

• تتمتع Wintrust Financial بسجل جدير بالثناء في زيادة توزيعات أرباحها لمدة 25 عامًا متتالية، مما يشير إلى عائد موثوق للمستثمرين.

• مع قيام 5 محللين بمراجعة أرباحهم بالزيادة للفترة القادمة وتوقعاتهم للربحية هذا العام، تتعزز ثقة المستثمرين في الإدارة المالية لشركة Wintrust وآفاق النمو.

بالنسبة للمستثمرين الذين يسعون إلى التعمق أكثر في أداء Wintrust Financial وإمكاناتها، يتوفر المزيد من النصائح على InvestingPro. هناك رؤى ومقاييس إضافية يمكن أن توجه قرارات الاستثمار، ويمكن للمستخدمين الاستفادة من عرض خاص باستخدام رمز القسيمة PRONEWS24 للحصول على خصم إضافي بنسبة 10% على الاشتراك السنوي أو نصف السنوي Pro و Pro+.

هذا المقال تمت كتابته وترجمته بمساعدة الذكاء الاصطناعي وتم مراجعتها بواسطة محرر. للمزيد من المعلومات انظر إلى الشروط والأحكام.