حققت شركة أمريكان إكسبريس (NYSE:AXP) (المدرجة في بورصة نيويورك تحت الرمز AXP) نتائج مالية قوية للربع الأول من عام 2024، حيث حققت زيادة سنوية بنسبة 11% في الإيرادات التي بلغت 15.8 مليار دولار أمريكي وارتفاعًا كبيرًا في ربحية السهم الواحد (EPS) بنسبة 39% لتصل إلى 3.33 دولار أمريكي. وقد أرجعت الشركة الفضل في هذا الأداء إلى نمو الإنفاق القوي، لا سيما من أعضاء البطاقات الدولية، وعمليات الاستحواذ الناجحة على البطاقات الجديدة. على الرغم من انخفاض الإنفاق من الشركات الأمريكية الصغيرة والمتوسطة الحجم (SMEs)، أكدت أمريكان إكسبريس مجددًا على توجيهاتها للعام بأكمله، متوقعة نموًا في الإيرادات بنسبة 9% إلى 11% ونطاق ربحية السهم من 12.65 دولارًا إلى 13.15 دولارًا.
النتائج الرئيسية
- ارتفعت عائدات أمريكان إكسبريس بنسبة 11% على أساس سنوي لتصل إلى 15.8 مليار دولار، وارتفعت ربحية السهم بنسبة 39% لتصل إلى 3.33 دولار.
- استحوذت الشركة على 3.4 مليون بطاقة جديدة، منها 70% من المنتجات القائمة على الرسوم.
- ساهم الإنفاق الدولي وعمليات الاستحواذ على عملاء جدد بشكل كبير في نمو الإيرادات.
- ارتفعت عائدات الرسوم بنسبة 16% على أساس معدل صرف العملات الأجنبية.
- أعادت أمريكان إكسبريس 1.6 مليار دولار للمساهمين وتخطط لبيع أعمالها المعتمدة في الربع الثاني.
- لم تتغير توجيهات الإيرادات وربحية السهم للعام بأكمله عند 9% إلى 11% و12.65 إلى 13.15 دولار على التوالي.
توقعات الشركة
- إعادة التأكيد على توجيهات العام بأكمله، مما يعكس الثقة في نمو الإيرادات وربحية السهم المستمر.
- من المتوقع أن يدعم الاستثمار في التسويق وتحديث المنتجات النمو على المدى الطويل دون التأثير على ربحية السهم بشكل كبير.
- ويُعد التوسع الدولي وميزات الدفع بمرور الوقت من المحاور الرئيسية لدفع النمو المستقبلي.
أبرز الملامح الهبوطية
- لا يزال إنفاق الشركات الصغيرة والمتوسطة في الولايات المتحدة ضعيفًا.
- انخفضت المعاملات الكبيرة، ربما بسبب عوامل خاصة بالصناعة.
- لم ترفع الشركة توجيهات ربحية السهم على الرغم من الأداء القوي للربع الأول.
أبرز الملامح الصعودية
- الإنفاق الاستهلاكي القوي، لا سيما على الصعيد الدولي.
- عمليات استحواذ ناجحة على بطاقات جديدة مع التركيز على المنتجات القائمة على الرسوم.
- عودة رأس المال الكبير إلى المساهمين، مع استقرار نسبة CET1.
- استجابة إيجابية لتحديث منتجات البطاقات.
الأخطاء
- نمو الأعمال التجارية منخفض، مع نمو الأعمال الصغيرة بنسبة 1% فقط.
- من المتوقع أن يكون نمو الإيرادات معتدلاً في المستقبل.
أبرز الأسئلة والأجوبة
- لا تغير تسوية فيزا وماستركارد من استراتيجية أمريكان إكسبريس التي تركز على العملاء المتميزين.
- يعمل برنامج تسوية القروض بشكل جيد، مع اعتدال عمليات التسجيل في الربع الأول.
- تستثمر الشركة في قدرات المكتب الخلفي لتعزيز ولاء العملاء والاحتفاظ بهم.
تميزت البداية القوية لأمريكان إكسبريس في عام 2024 بزيادة ملحوظة في الإيرادات والأرباح، مدفوعة بالإنفاق الدولي القوي والاستراتيجية الموجهة نحو العملاء المتميزين. ويدعم تركيز الشركة على ابتكار المنتجات وجهود التسويق والتوسع في الأسواق الدولية توقعاتها المتفائلة للفترة المتبقية من العام. ومع الإقرار بوجود بعض التحديات، مثل ضعف قطاع الشركات الصغيرة والمتوسطة، تبدو الصحة المالية العامة لأمريكان إكسبريس مرنة، كما يتضح من توجيهاتها الثابتة للعام بأكمله ومبادراتها الاستراتيجية التي تهدف إلى تحقيق النمو على المدى الطويل. ومن خلال اتباع نهج منضبط لإدارة رأس المال ومشاركة العملاء، تستعد أمريكان إكسبريس لتجاوز المشهد المالي الديناميكي مع الاستمرار في تقديم القيمة لمساهميها وعملائها.
رؤى InvestingPro
كان الربع الأول من عام 2024 رائعاً بالنسبة لشركة أمريكان إكسبريس حيث حققت الشركة نمواً قوياً في الإيرادات وربحية السهم. ولمزيد من الفهم للصحة المالية للشركة ومركزها في السوق، دعونا نتعمق في بعض المقاييس والرؤى الرئيسية من InvestingPro.
تكشف بيانات InvestingPro عن رسملة سوقية قوية تبلغ 166.19 مليار دولار أمريكي، مما يعكس الحضور الكبير للشركة في هذا المجال. وتبلغ نسبة السعر إلى الربحية 19.03، مع نسبة السعر إلى الربحية المعدلة للأشهر الاثني عشر الماضية اعتبارًا من الربع الأول من عام 2024 عند 18.22 أقل قليلاً، مما يشير إلى تقييم معقول بالنسبة لنمو الأرباح على المدى القريب. تبلغ نسبة PEG، التي تقيس قيمة السهم مع أخذ نمو الأرباح المتوقعة في الاعتبار، 0.68، مما يشير إلى أن سهم أمريكان إكسبريس قد يكون مقومًا بأقل من قيمته الحقيقية بناءً على توقعات النمو.
تسلط نصيحتان من InvestingPro الضوء على مكانة الشركة القوية في السوق وإمكاناتها للمستثمرين. تُعرف أمريكان إكسبريس بكونها لاعبًا بارزًا في قطاع التمويل الاستهلاكي، وهو ما يُعد شهادة على علامتها التجارية ونموذج أعمالها الدائم. وبالإضافة إلى ذلك، حافظت الشركة على توزيعات الأرباح لمدة 54 عامًا متتالية، مما يؤكد التزامها بعوائد المساهمين والاستقرار المالي.
بالنسبة لأولئك الذين يفكرون في الاستثمار في أمريكان إكسبريس، فإن أداء الشركة الثابت وموقعها الاستراتيجي في السوق من العوامل الرئيسية التي يجب مراعاتها. مع توفر نصائح إضافية من InvestingPro، يمكن للمستثمرين الحصول على رؤى أعمق حول آفاق الشركة من خلال زيارة https://www.investing.com/pro/AXP. استخدم رمز القسيمة PRONEWS24 للحصول على خصم إضافي بنسبة 10% على اشتراك سنوي أو نصف سنوي في Pro أو Pro+، واستكشف المجموعة الكاملة من 12 نصيحة توفر تحليلاً شاملاً للصحة المالية لشركة أمريكان إكسبريس وإمكانات السوق.
هذا المقال تمت كتابته وترجمته بمساعدة الذكاء الاصطناعي وتم مراجعتها بواسطة محرر. للمزيد من المعلومات انظر إلى الشروط والأحكام.