أعلنت مجموعة ايفرست المحدودة (المدرجة في بورصة نيويورك تحت الرمز: RE) عن نتائج مالية قوية للربع الأول من عام 2024، مع نمو كبير في أرباح الاكتتاب والدخل التشغيلي وصافي الدخل ودخل الاستثمار. سجلت الشركة عائدًا تشغيليًا قياسيًا على حقوق المساهمين (ROE) بنسبة 20%، وعائدًا إجماليًا للمساهمين (TSR) تجاوز 18%. شهد إجمالي أقساط التأمين المكتتبة زيادة بنسبة 17.2% بالدولار الثابت، بينما تحسنت النسبة المجمعة إلى 88.8%. وشهد قطاع إعادة التأمين نمواً في إجمالي الأقساط المكتتبة بنسبة تزيد عن 20%، كما شهد قطاع التأمين زيادة بنسبة 10%، خاصة في قطاع الممتلكات والخطوط المتخصصة. وصل صافي دخل الاستثمار إلى مستوى فصلي جديد بلغ 457 مليون دولار أمريكي. تشعر مجموعة ايفرست بالتفاؤل بشأن الحفاظ على ظروف السوق المواتية وتتوقع نمواً مستداماً في جميع أعمالها الاكتتابية على مستوى العالم.
النتائج الرئيسية
- وصل العائد على حقوق المساهمين التشغيلي لمجموعة إيفرست إلى 20%، مع تجاوز العائد على حقوق المساهمين نسبة 18%.
- ارتفع إجمالي الأقساط المكتتبة بنسبة 17.2% بالدولار الثابت.
- تحسنت النسبة المجمعة إلى 88.8%، مع نمو قطاع إعادة التأمين بنسبة تزيد عن 20%.
- سجل صافي دخل الاستثمار رقمًا قياسيًا جديدًا بلغ 457 مليون دولار أمريكي.
- بلغت ربحية السهم التشغيلية 16.32 دولار أمريكي.
- أعادت الشركة شراء 90,000 سهم بقيمة 35 مليون دولار أمريكي.
- وبلغت حقوق المساهمين 13.6 مليار دولار أمريكي بنهاية الربع.
- تتوقع إيفرست استمرار ظروف السوق المواتية، مع وجود فرص لأعمال الاكتتاب العالمية.
توقعات الشركة
- من المتوقع استمرار ظروف التداول المواتية في السوق.
- فرص كبيرة لأعمال الاكتتاب على مستوى العالم.
- من المتوقع أن تنخفض نسبة الخسائر في أعمال التأمين.
- استهداف نسبة 17% من العائد الإجمالي المستهدف ونسبة مجمعة تتراوح بين 90 إلى 92 لكامل عام 2024.
أبرز الملامح الهبوطية
- ارتفع صافي الخسائر غير المحققة بعد خصم الضرائب على محفظة الدخل الثابت بمقدار 153 مليون دولار.
- كانت النسبة المجمعة لقطاع التأمين أعلى بنسبة 93.1%.
- من المتوقع أن تكون نسبة المصروفات لقطاع التأمين مرتفعة لعدة أرباع.
أبرز الملامح الإيجابية
- نمو قوي في صافي دخل الاستثمار وأرباح الاكتتاب.
- ارتفع إجمالي الأقساط المكتتبة والدخل التشغيلي بشكل ملحوظ.
- عوائد قوية معدلة حسب المخاطر في أعمال إعادة التأمين.
- نمو قوي في الممتلكات والخطوط المتخصصة في قطاع التأمين.
الأخطاء
- تأثر النمو في الربع الأول بمشكلات التوقيت في التجديدات.
- انخفاض طفيف في أقساط التأمين في تجديد يونيو 2023.
أبرز الملامح الرئيسية
- يرجع النمو المتسارع في الخطوط المهنية إلى ترتيب واجهة كبير في كندا.
- ومن غير المتوقع أن يستمر النمو الناتج عن ترتيب الواجهة على مدار العام.
- كانت الشركة مشترٍ ثابت لإعادة التأمين لقطاع التأمين وستواصل هذه الاستراتيجية.
- الزيادة التدريجية المتوقعة في نسبة الصافي إلى الإجمالي مع مرور الوقت.
لا تزال مجموعة إيفرست المحدودة ملتزمة بخطتها الثلاثية وتستعد للاستفادة من ظروف السوق القوية. ومن المتوقع أن يؤدي توسع الشركة المنضبط وعمليات إعادة التأمين الاستراتيجية التي تقوم بها الشركة إلى استمرار نجاحها وتحقيق هدفها المتمثل في تحقيق العائد على القيمة السوقية الثابتة لمساهميها.
InvestingPro Insights
يعكس الأداء المالي لمجموعة إيفرست المحدودة في الربع الأول من عام 2024 أن الشركة لا تنمو فحسب، بل يبدو أنها تدار بكفاءة أيضاً، كما يتضح من تحسن النسبة المجمعة وصافي دخل الاستثمار القياسي. ولتقديم المزيد من السياق لهذه النتائج، دعونا ننظر في بعض المقاييس والرؤى الرئيسية من InvestingPro:
تُظهر بيانات InvestingPro أن القيمة السوقية لشركة Everest Group Limited تبلغ 17.89 مليار دولار أمريكي، وهو ما يشير إلى حضورها الكبير في السوق. وتبلغ نسبة السعر إلى الربحية للشركة اعتبارًا من الاثني عشر شهرًا الأخيرة المنتهية في الربع الأول من عام 2024 5.57، مما يشير إلى أن السهم يتم تداوله بمضاعف أرباح منخفض نسبيًا مقارنة بالأرباح، مما قد يشير إلى أنه مقوم بأقل من قيمته الحقيقية. بالإضافة إلى ذلك، مع هامش الربح الإجمالي البالغ 17.63% للفترة نفسها، فإن الشركة تحافظ على ربحية جيدة من عملياتها الأساسية، على الرغم من أنها قد تكون أقل من معايير الصناعة.
من من وجهة نظر InvestingPro Tips، تجدر الإشارة إلى أن 3 محللين قد قاموا بمراجعة أرباحهم بالزيادة للفترة القادمة، مما قد يشير إلى الثقة في قدرة الشركة على مواصلة مسار نموها. ويكتسب هذا الأمر أهمية خاصة بالنظر إلى توقعات الشركة المتفائلة بشأن ظروف السوق وفرص أعمال الاكتتاب العالمية. علاوة على ذلك، تُعتبر الشركة لاعبًا بارزًا في قطاع التأمين، وهو ما يتماشى مع النمو المُعلن عنه في إجمالي الأقساط المكتتبة وأرباح الاكتتاب.
بالنسبة للقراء المهتمين بالتعمق أكثر في الصحة المالية والآفاق المستقبلية لمجموعة Everest Group Limited، تقدم InvestingPro رؤى ونصائح إضافية. يوجد حاليًا 7 نصائح أخرى من InvestingPro متاحة لمجموعة Everest Group Limited، والتي يمكن الوصول إليها من خلال زيارة الموقع الإلكتروني https://www.investing.com/pro/RE. بالنسبة لأولئك الذين يفكرون في الاشتراك في InvestingPro، استخدم رمز القسيمة PRONEWS24 للحصول على خصم إضافي بنسبة 10% على الاشتراك السنوي أو نصف السنوي في Pro و Pro+. يمكن أن تكون هذه الرؤى الإضافية لا تقدر بثمن لاتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة فيما يتعلق بشركة Everest Group Limited.
هذا المقال تمت كتابته وترجمته بمساعدة الذكاء الاصطناعي وتم مراجعتها بواسطة محرر. للمزيد من المعلومات انظر إلى الشروط والأحكام.