أعلنت شركة Piraeus Financial Holdings S.A. (المدرجة في بورصة نيويورك تحت الرمز: PIRAEUS)، خلال مكالمة أرباح الربع الأول من عام 2024، عن نتائج مالية قوية، بما في ذلك صفقة خصخصة ناجحة وطلب كبير على أسهمها. وحقق البنك أرباحًا عادية بلغت 0.21 يورو للسهم الواحد وزيادة بنسبة 10% في صافي الإيرادات المتكررة على أساس سنوي. كما أعلنت شركة Piraeus Financial Holdings عن عزمها دفع توزيعات أرباح نقدية بقيمة 80 مليون يورو تقريبًا للسنة المالية 2023، في انتظار موافقة البنك المركزي الأوروبي.
النتائج الرئيسية
- أكملت شركة بيرايوس المالية القابضة صفقة خصخصة، حيث تم بيع 27% من رأسمالها مقابل 1.35 مليار يورو، حيث بلغ إجمالي الطلب حوالي 11 مليار يورو.
- سجل البنك أرباحًا عادية بلغت 0.21 يورو للسهم الواحد وعائدًا بنسبة 16.5% على متوسط الدفاتر الملموسة.
- نما صافي الإيرادات المتكررة بنسبة 10% على أساس سنوي، في حين تم خفض النفقات التشغيلية بنسبة 5%.
- وحقق بيرايوس تكلفة منخفضة تاريخية للمخاطر عند 17 نقطة أساس، مع الحفاظ على جودة أصول قوية، والحفاظ على نسبة صافي الأصول غير المملوكة بنسبة 3.5% وتغطية صافي الأصول غير المملوكة بنسبة 60%.
- وأدى توليد رأس المال الأساسي إلى تحقيق نسبة CET1 بنسبة 13.7% ومعدل رأس مال إجمالي بنسبة 18.5%.
- ارتفعت الأصول المدارة بنسبة 8% لتصل إلى 10 مليار يورو.
- ويتوقع البنك دفع توزيعات أرباح نقدية بحوالي 80 مليون يورو لعام 2023، رهناً بموافقة البنك المركزي الأوروبي.
توقعات الشركة
- تؤكد شركة بيريوس المالية القابضة على توجيهاتها لهذا العام بشأن نمو الأرباح والقروض.
- ويتوقع البنك أن يفي بتوجيهات رأس المال وخطط توزيعات الأرباح على الرغم من الخصومات الإضافية المتوقعة لرأس المال على مدى السنوات الثلاث المقبلة.
أبرز الملامح الهبوطية
- تأثر الدخل الآخر بصفقة كبيرة نتج عنها تكلفة لمرة واحدة.
- هناك مخاطر صعودية محتملة على تكلفة المخاطر التي يفترضها البنك بسبب عوامل الاقتصاد الكلي.
أبرز الملامح الصعودية
- لا يزال عائد القروض وفارق الأسعار مستقرًا، مع انخفاض الإنتاج الجديد بشكل طفيف عن المخزون الحالي.
- من المتوقع أن تفسح المدفوعات المسبقة الموسمية في الربع الأول المجال أمام تحسن نمو القروض في الربع الثاني.
حالات التخلف عن السداد
- أشار البنك إلى انخفاض صافٍ بحوالي 150 مليون سنويًا في خطة أعماله لعام 2026 بسبب عمليات التصفية.
أبرز الأسئلة والأجوبة
- ناقش الرئيس التنفيذي للبنك كريستوس ميغالو تأثير افتراضات نمو الناتج المحلي الإجمالي على تكلفة المخاطر وتحديث نموذج المعيار الدولي لإعداد التقارير المالية رقم 9 دون التأثير على توقعات التوسع الائتماني والميزانية العمومية.
- التركيز على تسريع بيع الأصول المستردة لزيادة دخل الإيجار والتعاون.
- ومن المتوقع أن تساعد المبادرات الحكومية الخاصة برقمنة سجلات الأراضي وتسريع الإجراءات القضائية في مبيعات الأصول.
باختصار، حافظت شركة بيرايوس المالية القابضة على أداء مالي قوي في الربع الأول من عام 2024، مع تحقيق نمو في المجالات الرئيسية والخطط الاستراتيجية لتعزيز قيمة المساهمين. وقد أعربت إدارة البنك عن ثقتها في تحقيق أهدافها المالية لهذا العام، مدعومة بوضع رأسمالي قوي ومبادرات حكومية يمكن أن تسهل عمليات البنك.
InvestingPro Insights
أظهر سهم Piraeus Financial Holdings S.A. (BPIRY) أداءً مرنًا في الربع الأول من عام 2024، وهو ما ينعكس أيضًا في بعض المقاييس الآنية من InvestingPro. مع رسملة سوقية تبلغ 5.02 مليار دولار ومضاعف أرباح منخفض بشكل ملحوظ، تبلغ نسبة السعر إلى الربحية للبنك 5.52، مما يشير إلى أن أسهمه قد تكون مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية مقارنة بالأرباح. كما أن نسبة السعر إلى الربحية المعدلة للأشهر الاثني عشر الماضية اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023 أقل من ذلك عند 4.58، مما يشير إلى قيمة محتملة للمستثمرين.
تُشير نصائح InvestingPro إلى أنه في حين أن شركة Piraeus Financial Holdings تستهلك السيولة النقدية بسرعة، يتوقع المحللون أن تحقق الشركة أرباحًا هذا العام، وهو ما يتماشى مع أرباح البنك المُعدلة المُعلن عنها وعزمه على دفع أرباح نقدية. ومع ذلك، فإن البنك لا يدفع توزيعات أرباح للمساهمين في الوقت الحالي، وهو ما قد يكون أحد الاعتبارات بالنسبة للمستثمرين الذين يركزون على الدخل. شهد أداء سعر البنك ارتفاعًا كبيرًا على مدار الأشهر الستة الماضية، حيث بلغ إجمالي العائدات 39.21%، ومع ذلك فقد كان أداء البنك ضعيفًا على مدار العقد الماضي.
بالنسبة للمستثمرين الذين يتطلعون إلى التعمق أكثر في الصحة المالية لشركة Piraeus Financial Holdings وآفاقها المستقبلية، يمكن أن توفر نصائح InvestingPro الإضافية تحليلاً أكثر شمولاً. هناك 11 نصيحة أخرى متاحة على InvestingPro، تقدم رؤى حول جوانب مثل هوامش الربح الإجمالية وآثار التقييم على عائد التدفق النقدي الحر. للوصول إلى هذه الرؤى وتعزيز قرارات الاستثمار، استخدم رمز القسيمة PRONEWS24 للحصول على خصم إضافي بنسبة 10% على الاشتراك السنوي أو نصف السنوي Pro و Pro+.
من المقرر أن يكون تاريخ الأرباح القادمة للشركة في 30 أبريل 2024، والذي سيكون حدثًا رئيسيًا يجب على المستثمرين مراقبته، حيث قد يوفر المزيد من الوضوح حول مسار البنك وقدرته على الحفاظ على الربحية كما توقع المحللون.
هذا المقال تمت كتابته وترجمته بمساعدة الذكاء الاصطناعي وتم مراجعتها بواسطة محرر. للمزيد من المعلومات انظر إلى الشروط والأحكام.