أعلنت شركة F&G عن نتائج مالية قوية للربع الأول من عام 2024، حيث بلغ إجمالي المبيعات 3.5 مليار دولار، وهو ثاني أعلى مستوى قياسي للشركة على الإطلاق. كان المحرك الرئيسي لهذه المبيعات هو الأداء القياسي في مبيعات الأقساط السنوية الثابتة المفهرسة، مما ساهم في مبيعات قنوات البيع بالتجزئة البالغة 2.8 مليار دولار. من المتوقع أن يعزز منتج المعاش السنوي الجديد المرتبط بالمؤشر المسجل للشركة (RILA)، والذي بدأ طرحه في هذا الربع، المبيعات المستقبلية بشكل كبير.
وعلاوة على ذلك، سجلت مبيعات تحويل مخاطر المعاشات التقاعدية (PRT) لشركة F&G رقمًا قياسيًا جديدًا في الربع الأول، متجاوزةً 5 مليارات دولار أمريكي من المبيعات التراكمية. كما وصلت أصول الشركة المدارة (AUM) إلى مستوى قياسي جديد بلغ 49.8 مليار دولار، مما يعكس زيادة بنسبة 10% عن الفترة نفسها من العام الماضي.
بلغت الأرباح الصافية المعدلة للربع 154 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 18% على أساس سنوي، مدفوعة بنمو الأصول وتنويع الهوامش. لا تزال الميزانية العمومية لشركة F&G قوية مع نسبة ديون إلى رأس المال تبلغ 24%، والشركة متفائلة بشأن استراتيجية النمو، وتحافظ على رسملة قوية ومرونة مالية.
النتائج الرئيسية
- وصل إجمالي مبيعات شركة F&G إلى 3.5 مليار دولار أمريكي، حيث سجلت مبيعات الأقساط السنوية الثابتة المفهرسة رقمًا قياسيًا.
- أطلقت الشركة منتج RILA وتتوقع أن يؤثر بشكل كبير على المبيعات المستقبلية.
- ارتفعت الأصول المُدارة بنسبة 10% لتصل إلى رقم قياسي بلغ 49.8 مليار دولار.
- نما صافي الأرباح المعدلة بنسبة 18% ليصل إلى 154 مليون دولار.
- بلغت نسبة الدين إلى رأس المال في شركة F&G 24%، مما يشير إلى ميزانية عمومية قوية.
توقعات الشركة
- تهدف شركة F&G إلى الحفاظ على نمو إجمالي المبيعات من رقمين وتنمية إجمالي أصولها المُدارة.
- من المتوقع أن يكون منتج RILA مساهمًا مهمًا في المبيعات في عام 2025.
- تخطط الشركة لتوليد أكثر من مليار دولار أمريكي من رأس المال لعام 2024 من أرباحها المستقرة المربحة في القوة.
أبرز الملامح الهبوطية
- أشارت الشركة إلى التحديات المحتملة في دمج منتجات الأقساط السنوية في خطط 401 (ك).
- من المتوقع زيادة نفقات الامتثال بسبب القاعدة النهائية لوزارة العمل.
أبرز الملامح الصعودية
- قامت شركة F&G بتنويع محفظتها الاستثمارية بعائد دخل ثابت بنسبة 4.56%.
- لا تزال الشركة قادرة على المنافسة في سوق PRT مع عدم وجود تغيير كبير في ديناميكيات العائد.
- من المتوقع أن تصبح اتفاقيات التمويل أكثر جاذبية على مدار العام.
الأخطاء
- لم تكن هناك أي أخطاء محددة مذكورة في ملخص الأرباح المقدم في مكالمة الأرباح.
أبرز الأسئلة والأجوبة
- ناقش الرئيس التنفيذي كريس بلانت تأثير إنشاء الأعمال الجديدة على إجمالي المبيعات ونفقات الامتثال.
- أعرب بلانت عن مخاوفه بشأن قاعدة وزارة العمل التي قد تعيق الوكلاء الذين يخدمون السوق المتوسطة.
- وسلّطت المديرة التنفيذية ويندي يونغ الضوء على تحسن نسب التأثير بسبب وجود شركة F&G في سوق البنوك والوسطاء والتجار.
- قامت F&G بتوسيع وتنويع قنوات البيع على مدى السنوات الخمس الماضية، وقد يزدهر بعض الوكلاء في ظل اللوائح الجديدة.
لا تزال شركة F&G (لم يتم تقديم المؤشر) ملتزمة باستراتيجية النمو والربحية، مع التركيز على التكيف مع التغييرات التنظيمية والاستفادة من عروض المنتجات الجديدة. وقد أعربت قيادة الشركة عن رضاها عن أداء الربع الأول من العام وثقتها في قدرتها على الأداء خلال الدورات الاقتصادية.
إنفستنج برو إنسايتس
انعكس النمو المثير للإعجاب والتحركات الاستراتيجية لشركة F&G في مقاييسها المالية، كما لاحظ InvestingPro. مع قيمة سوقية تبلغ 5.13 مليار دولار، فإن تقييم الشركة مدعوم بأساسيات قوية، بما في ذلك نمو الإيرادات بنسبة 109.48% على مدار الاثني عشر شهرًا الماضية اعتبارًا من الربع الأول من عام 2024. ويُعد هذا الارتفاع الملحوظ في الإيرادات دليلاً على نجاح الشركة في إطلاق منتجاتها واستراتيجيات مبيعاتها.
وتماشيًا مع النظرة المستقبلية المتفائلة للشركة، تشير نصائح InvestingPro إلى أنه من المتوقع أن ينمو صافي دخل شركة F&G هذا العام، مما يعزز المسار الإيجابي الذي تشير إليه الزيادة السنوية بنسبة 18% في صافي الأرباح المعدلة للربع الأول من عام 2024. بالإضافة إلى ذلك، أظهرت شركة F&G عائدًا قويًا على مدار السنوات الخمس الماضية، مما يدل على الأداء القوي للشركة وفعالية استراتيجيتها للنمو على المدى الطويل.
بالنسبة للمستثمرين المهتمين بتحليل أعمق والمزيد من نصائح InvestingPro، هناك رؤى إضافية متاحة على https://www.investing.com/pro/FG، بما في ذلك توقعات شاملة لربحية الشركة هذا العام. تذكّر استخدام رمز القسيمة PRONEWS24 للحصول على خصم إضافي بنسبة 10% على اشتراك سنوي أو نصف سنوي في Pro وPro+، واستفد من الإمكانات الكاملة لقراراتك الاستثمارية مع المجموعة الكاملة من نصائح InvestingPro.
هذا المقال تمت كتابته وترجمته بمساعدة الذكاء الاصطناعي وتم مراجعتها بواسطة محرر. للمزيد من المعلومات انظر إلى الشروط والأحكام.