يوم الثلاثاء، عدلت UBS توقعاتها بشأن SoFi Technologies (NASDAQ: NASDAQ:SOFI)، حيث خفضت السعر المستهدف إلى 7.50 دولار من 8.00 دولارات من 8.00 دولارات سابقة مع الحفاظ على تصنيف محايد للسهم. أعلنت شركة الخدمات المالية عن صافي إيرادات معدلة بلغت حوالي 581 مليون دولار، متجاوزة توقعات وول ستريت بسبب الأداء القوي في قطاعي الإقراض والإيرادات الأخرى. ومع ذلك، فإن قطاعي الخدمات المالية ومنصة التكنولوجيا لم يلبيا التوقعات.
تجاوزت أرباح SoFi المعدلة قبل احتساب الفوائد والضرائب والاستهلاك والإطفاء البالغة 144 مليون دولار تقديرات وول ستريت البالغة 122 مليون دولار. أظهرت إيرادات منصة التكنولوجيا الخاصة بالشركة تسارعاً في النمو، مع زيادة بنسبة 21% على أساس سنوي، متجاوزةً بذلك نسبة النمو البالغة 13% في الربع السابق. ويُعزى ذلك إلى عمليات الاستحواذ على عملاء جدد خلال الأرباع الثلاثة الماضية، والصفقات المصرفية الهامة في أمريكا اللاتينية، والنجاح في تحقيق الدخل من العملاء الحاليين الذين أطلقوا منتجات جديدة.
بالنسبة لكامل عام 2024، رفعت SoFi توجيهاتها المعدلة للإيرادات المعدلة بنسبة 1٪ تقريبًا أو 25 مليون دولار في منتصف العام، وتتوقع الآن ما بين 2,390 مليون دولار و2,430 مليون دولار. يأتي هذا التعديل بعد زيادة الإيرادات بمقدار 26 مليون دولار في الربع الأول مقارنة بالتوجيهات.
تتوقع SoFi نموًا مشتركًا بنسبة 50% تقريبًا من منصتها التقنية وخدماتها المالية، حيث من المتوقع الآن أن تنمو الخدمات المالية بأكثر من 75%، بزيادة عن النسبة المقدرة سابقًا بحوالي 75%. وفي الوقت نفسه، من المتوقع أن تبلغ إيرادات الإقراض حوالي 92-95% من مستوى 2023.
كما زادت الشركة أيضًا من توجيهاتها للعام 2024 بأكمله في جميع المجالات، مع توقعات الأرباح قبل احتساب الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك والاستقطاعات من 590 مليون دولار إلى 600 مليون دولار، وهو ما يزيد بحوالي 2% عن تقديرات نقطة الوسط في الشارع، وهامش متوقع بحوالي 25%.
تشمل توقعات صافي الدخل الصافي لمبادئ المحاسبة المقبولة عموماً مكاسب بقيمة 59 مليون دولار تقريباً من إطفاء الديون في الربع الأول، مع تقديرات تتراوح بين 165 مليون دولار و175 مليون دولار. من المتوقع أن يتراوح ربحية السهم في مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً بين 0.08 دولار و0.09 دولار، وهو ما يتماشى مع الإجماع عند الحد الأدنى.
أشار UBS إلى أن SoFi في وضع جيد نسبيًا بين البنوك الجديدة في الولايات المتحدة، وهو سوق من المتوقع أن يخضع للتوحيد وإعادة تجميع الخدمات. كما سلطت الشركة أيضًا الضوء على التوقعات الإيجابية لربحية SoFi المستمرة وفقًا لمبادئ المحاسبة المقبولة عموماً (GAAP)، على الرغم من أنها أعربت عن وجهة نظرها بشأن توازن المخاطر والمكافآت لسهم الشركة.
رؤى InvestingPro
بينما تتنقل شركة SoFi Technologies (NASDAQ:SOFI) في المشهد المالي، توفر البيانات في الوقت الفعلي من InvestingPro نظرة أعمق على الصحة المالية للشركة وأداء السوق. مع رسملة سوقية تبلغ 7.44 مليار دولار أمريكي، تُظهر الشركة نموًا واعدًا مع زيادة صافي الدخل المتوقع هذا العام، وفقًا لإحدى نصائح InvestingPro. يتماشى ذلك مع الزيادة الأخيرة للشركة في توجيه إيراداتها للعام 2024 بأكمله وأداءها القوي في قطاعي الإقراض والإيرادات الأخرى.
ومع ذلك، يجب أن يلاحظ المستثمرون أن تقييم SoFi ينطوي على عائد ضعيف للتدفق النقدي الحر وأن الشركة تستهلك السيولة النقدية بسرعة. بالإضافة إلى ذلك، في حين يتوقع المحللون أن SoFi ستحقق أرباحًا هذا العام، إلا أنها لم تحقق أرباحًا على مدار الاثني عشر شهرًا الماضية، وهو أمر يجب مراعاته عند تقييم إمكانات ربحية الشركة على المدى الطويل.
وقد شهد سهم الشركة عائدًا سعريًا بنسبة 13.08% على مدار العام الماضي، ومع ذلك فإن العائد منذ بداية العام وحتى تاريخه يُظهر انخفاضًا بنسبة 29.2%. مع نسبة السعر إلى الأرباح البالغة -27.64، فإن السوق يقوم بتسعير النمو المستقبلي، وهو ما يدعمه نمو الإيرادات القوي بنسبة 34.6% خلال الاثني عشر شهرًا الماضية اعتبارًا من الربع الأول من عام 2024. تُشير هذه البيانات المالية إلى أن SoFi تعمل على توسيع تدفقات إيراداتها بشكل فعال، ولكن يظل تحدي الربحية قائمًا.
بالنسبة للمهتمين بإجراء المزيد من التحليل، هناك نصائح إضافية متاحة من InvestingPro يمكن أن توفر المزيد من الأفكار حول البيانات المالية لشركة SoFi وآفاقها المستقبلية. استفد من عرض خاص للوصول إلى هذه الرؤى مع رمز القسيمة PRONEWS24 للحصول على خصم إضافي بنسبة 10% على الاشتراك السنوي أو نصف السنوي Pro و Pro+.
هذا المقال تمت كتابته وترجمته بمساعدة الذكاء الاصطناعي وتم مراجعتها بواسطة محرر. للمزيد من المعلومات انظر إلى الشروط والأحكام.