يوم الخميس، رفعت شركة ستيفنز السعر المستهدف لسهم Truist Financial (المدرجة في بورصة نيويورك تحت الرمز: TFC) إلى 47.00 دولارًا، مرتفعًا من 43.00 دولارًا في السابق، مع الحفاظ على تصنيف زيادة الوزن النسبي للسهم. ويأتي هذا التعديل استجابة مباشرة للتحركات المالية الاستراتيجية الأخيرة لشركة Truist Financial، بما في ذلك بيع شركة Truist Insurance Holdings (TIH) ومبادرة إعادة هيكلة الميزانية العمومية.
كان لبيع شركة TIH تأثير أقل أهمية على الأرباح من المكاسب الناتجة عن إعادة الاستثمار في الأوراق المالية ذات العوائد المرتفعة. وبحسب ستيفنس، فإن إعادة الاستثمار ستعوض عن أرباح السهم الواحد التي خسرها السهم الواحد بسبب بيع شركة TIH. وبالإضافة إلى ذلك، يتضمن التحليل الآن نشاط إعادة شراء الأسهم المتوقع لعام 2025، ويتوقع أن يبلغ إجمالي المدفوعات 89%.
من المتوقع أن تؤثر عملية إعادة هيكلة الميزانية العمومية على نسبة الشق الأول من حقوق الملكية المشتركة (CET1) بحوالي 100 نقطة أساس، ومن المتوقع أن تساهم إعادة شراء الأسهم في زيادة 30 نقطة أساس إضافية. من المتوقع أن يؤدي ذلك إلى انخفاض بنسبة 130 نقطة أساس في نسبة رأس المال CET1، من نسبة مبدئية تبلغ 12.4% بعد بيع شركة TIH إلى الرقم المتوقع في نهاية عام 2025.
مع اعتبار وضع رأس مال Truist الآن أكثر قوة، زادت ستيفنز توقعات نمو القروض لعام 2025 إلى 4%. ويستند هذا التوقع إلى توقع فرص التوسع في الإقراض التجاري والصناعي (C&I)، بالإضافة إلى مجالات إقراض استهلاكية مختارة. قبل الاندماج المتكافئ بين بنكي SunTrust Banks وBB&T Corporation، الذي شكل شركة Truist، بلغ متوسط نمو القروض ما بين 3% و3.5% سنويًا.
خلصت ستيفنز إلى أن تحسن العائد على حقوق الملكية المشتركة الملموسة (ROTCE) خلال الربع الرابع من عام 2025 يجب أن يسهل توسيع مضاعف السهم. يعكس السعر المستهدف المعدل هذه التحسينات المتوقعة في الأداء المالي لشركة Truist Financial.
رؤى InvestingPro
مع استمرار Truist Financial في التنقل من خلال التغييرات المالية الاستراتيجية، تسلط البيانات الحالية من InvestingPro الضوء على بعض المقاييس والرؤى الرئيسية. لقد أظهرت Truist التزامها بعوائد المساهمين، كما يتضح من سجلها الحافل في زيادة توزيعات الأرباح لمدة 9 سنوات متتالية، وهي معلومة من InvestingPro تتماشى مع التحركات الأخيرة للشركة. علاوة على ذلك، فإن عائد توزيعات أرباح الشركة يبلغ 5.18% بشكل ملحوظ، مما يعكس تركيزها القوي على إعادة القيمة للمساهمين.
وقد قام المحللون بمراجعة توقعات أرباحهم بتخفيض توقعاتهم للفترة القادمة، مما يشير إلى تحديات محتملة في المستقبل. على الرغم من ذلك، من المتوقع أن ينمو صافي دخل Truist هذا العام، مما يشير إلى أن الشركة قد يكون لديها استراتيجيات لمواجهة هذه الرياح المعاكسة. تكشف بيانات InvestingPro أيضًا عن صورة مالية متباينة، حيث بلغت نسبة السعر إلى الربحية (المعدلة) للأشهر الاثني عشر الماضية اعتبارًا من الربع الأول من عام 2024 10.96، مما قد يشير إلى تقييم جذاب لبعض المستثمرين، خاصة بالمقارنة مع متوسط الصناعة.
يتم تداول سعر سهم Truist بالقرب من أعلى مستوى له في 52 أسبوعًا، مع نسبة سعرية تبلغ 99.63% من ذلك المستوى المرتفع، مما يشير إلى ثقة قوية في السوق. هذا بالإضافة إلى الارتفاع الكبير في السعر على مدار الأشهر الستة الماضية بنسبة 31.36%، مما قد يثير اهتمام المستثمرين الذين يبحثون عن الشركات ذات الزخم الإيجابي. بالنسبة لأولئك الذين يبحثون عن تحليل أكثر تعمقًا، تتوفر نصائح إضافية من InvestingPro يمكن أن توفر المزيد من الأفكار حول الصحة المالية لشركة Truist وآفاقها المستقبلية. استخدم رمز القسيمة PRONEWS24 للحصول على خصم إضافي بنسبة 10% على اشتراك سنوي أو نصف سنوي Pro أو Pro+ للوصول إلى هذه النصائح القيمة.
هذا المقال تمت كتابته وترجمته بمساعدة الذكاء الاصطناعي وتم مراجعتها بواسطة محرر. للمزيد من المعلومات انظر إلى الشروط والأحكام.