أعلنت StoneCo Ltd. (NASDAQ: STNE)، وهي شركة بارزة في مجال التكنولوجيا المالية، عن أرباحها للربع الأول من عام 2024، حيث أظهرت نموًا كبيرًا في قطاعي الخدمات المالية والبرمجيات.
وقد لاحظت الشركة زيادة سنوية بنسبة 24% في إجمالي حجم المدفوعات (TPV) في قطاع المدفوعات وتوسعًا كبيرًا في قاعدة عملائها النشطين في قطاع الخدمات المصرفية.
كما سجلت StoneCo أيضًا ارتفاعًا بنسبة 14% في الإيرادات المجمعة وزيادة ملحوظة بنسبة 75% في الأرباح المعدلة قبل احتساب الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك والاستقطاعات (EBITDA)، مما يشير إلى الأداء التشغيلي القوي والصحة المالية.
النتائج الرئيسية
- نمت القيمة الإجمالية للمدفوعات لدى StoneCo بنسبة 24% على أساس سنوي.
- شهد القطاع المصرفي تضاعف قاعدة عملائه النشطين تقريبًا، حيث بلغت الودائع 6 مليارات ريال برازيلي.
- وصلت محفظة الحلول الائتمانية إلى 532 مليون ريال برازيلي، بما يتماشى مع خطة نمو الشركة.
- ارتفعت إيرادات البرمجيات العمودية بنسبة 12% على أساس سنوي، مما ساهم بشكل كبير في إجمالي إيرادات البرمجيات التي بلغت 369 مليون ريال برازيلي.
- ارتفعت الأرباح المعدلة قبل احتساب الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك والاستقطاعات للشركة بنسبة 75%، حيث ارتفعت الأرباح المعدلة قبل احتساب الفوائد والضرائب والإهلاك والاستقطاعات لقطاع البرمجيات بنسبة 65% على أساس سنوي.
- ارتفعت تكلفة الخدمات بنسبة 12% على أساس سنوي، بينما انخفضت المصاريف الإدارية بنسبة 12% على أساس سنوي.
- تحسن صافي المركز النقدي المعدل إلى 5.1 مليار ريال برازيلي، بزيادة 1.2 مليار ريال برازيلي عن العام السابق.
- تم وضع خطة لإعادة شراء الأسهم، مع التركيز على تخصيص رأس المال والكفاءة التشغيلية.
توقعات الشركة
- لا تزال StoneCo واثقة من تحقيق توجيهاتها السنوية.
- تركز الشركة على اختبار وتجربة مبادرات لخفض النفقات المالية، مع عدم توقع حدوث تحركات كبيرة في الميزانية العمومية في عام 2024.
أبرز الملامح الهبوطية
- أثرت تصفية شركة PinPag وإعادة تقييم خيارات الشراء والبيع على الشركات الأخرى سلباً على النفقات الأخرى.
- انخفضت أرباح الأسهم متوسطة الأجل بسبب الموسمية وتأثير رسوم العضوية.
- من المتوقع أن يكون لمأساة ريو غراندي دو سول تأثير سلبي محدود على البيانات المالية للربع الثاني.
أبرز الملامح الإيجابية
- نمو قوي في قطاعي الخدمات المالية والبرمجيات.
- أدى التجميع الناجح للمدفوعات والخدمات المصرفية إلى زيادة مشاركة العملاء ونمو الودائع.
- سجل أعمال تسجيل الذمم المدينة مربح، وتعمل الشركة على تعزيز الاكتتاب الائتماني باستخدام البيانات.
الأخطاء
- نما إجمالي إيرادات قطاع البرمجيات بشكل أبطأ من إيرادات قطاع البرمجيات الرأسية.
- تم الاعتراف بالمنافسة في قطاع الشركات الصغيرة والمتوسطة، مع توقع استمرار المخصصات عند حوالي 20% من دفتر القروض.
أبرز الأسئلة والأجوبة
- أوضح المدير المالي ماتيوس شيرر أن تعديلات القيمة حسب السوق تتعلق فقط بمعاملات الصيانة والتشغيل وليس التعويضات القائمة على الأسهم.
- زادت نفقات البيع بسبب الاستثمارات التسويقية، بما في ذلك رعاية برنامج تلفزيون الواقع.
- تعمل الشركة على توسيع نطاق عروض الائتمان للعملاء من الفئة الأدنى بحذر.
- تحول الاعتراف بالإيرادات إلى تأجيل رسوم العضوية على مدى عمر العميل.
- تقوم StoneCo باختبار مكافأة الودائع وتمويل التجزئة بحذر لمنع تفكيك قاعدة الودائع الحالية.
تشير التحركات الاستراتيجية لشركة StoneCo، بما في ذلك استراتيجية التسعير الديناميكية والتوسع الائتماني الحذر، إلى نهج حذر في النمو.
كما أن تركيز الشركة على الربحية والحفاظ على عوائق الاسترداد الصحية يؤكد التزامها بالتوسع المستدام.
وعلى الرغم من مواجهة المنافسة والتحديات الخارجية، إلا أن أداء شركة StoneCo في الربع الأول من العام وتوقعاتها الإيجابية لهذا العام تظهر مرونتها وقدرتها على مواصلة النجاح في قطاع التكنولوجيا المالية.
InvestingPro Insights
شركة StoneCo Ltd. (NASDAQ: STNE) (NASDAQ: STNE) في إظهار نمو قوي وكفاءة تشغيلية كما يتضح من تقرير أرباحها الأخير. لتزويد المستثمرين بفهم أعمق للصحة المالية للشركة ومركزها في السوق، قمنا بتجميع رؤى رئيسية باستخدام بيانات في الوقت الفعلي من InvestingPro.
تسلط بيانات InvestingPro InvestingPro الضوء على القيمة السوقية لشركة StoneCo عند 5.14 مليار دولار، مع نسبة مكرر الربحية 16.82، معدلة إلى 16.97 للأشهر الاثني عشر الماضية اعتبارًا من الربع الرابع 2023. وهذا يشير إلى تقييم معقول بالنسبة للأرباح. إن نمو إيرادات الشركة مثير للإعجاب، مع زيادة بنسبة 26.04% خلال الاثني عشر شهرًا الماضية اعتبارًا من الربع الرابع 2023، ونمو ربع سنوي بنسبة 20.35% في الربع الرابع 2023. يبلغ هامش الربح الإجمالي لشركة StoneCo نسبة 73.75% قوية، مما يدل على قدرة الشركة على الحفاظ على الربحية في خضم جهودها التوسعية.
تسلط نصائح InvestingPro الضوء على العناصر الاستراتيجية الرئيسية التي يمكن أن تؤثر على معنويات المستثمرين. تفتخر StoneCo بحصولها على درجة Piotroski مثالية تبلغ 9، مما يشير إلى أن الشركة تتمتع بصحة مالية جيدة وكفاءة تشغيلية سليمة. علاوة على ذلك، فإن استراتيجية الإدارة القوية لإعادة شراء الأسهم تشير إلى الثقة في مستقبل الشركة والتزامها بقيمة المساهمين. ومع قيام 4 محللين بمراجعة أرباحهم بالزيادة للفترة القادمة، فإن هناك نظرة إيجابية لربحية شركة StoneCo، مدعومة بتوقعات بأن الشركة ستظل تحقق أرباحًا هذا العام.
بالنسبة للمستثمرين الذين يسعون للحصول على تحليل أكثر شمولاً ونصائح إضافية من InvestingPro، هناك 9 نصائح أخرى متاحة لشركة StoneCo على https://www.investing.com/pro/STNE. يمكن أن توفر هذه النصائح نظرة أكثر دقة على البيانات المالية للشركة ومركزها في السوق، مما قد يوجه قرارات الاستثمار.
للوصول إلى هذه الرؤى وأكثر من ذلك، يمكن للمستثمرين استخدام رمز القسيمة PRONEWS24 للحصول على خصم إضافي بنسبة 10% على الاشتراك السنوي أو نصف السنوي في Pro وPro+، مما يوفر موردًا قيمًا لأولئك الذين يتطلعون إلى التعمق في المشهد المالي لشركة StoneCo.
هذا المقال تمت كتابته وترجمته بمساعدة الذكاء الاصطناعي وتم مراجعتها بواسطة محرر. للمزيد من المعلومات انظر إلى الشروط والأحكام.